金融基础概论

章节摘录

（三）金融组织体系的含义金融组织体系是指与信用及货币交易有关的各种不同的金融机构的设置、隶属关系、权限划分、业务范围等方面分工协作的组织体系。经济决定金融，不同的经济体制决定着不同的金融组织体系。以银行为主体的金融组织体系是商品经济发展的必然产物。二、金融业发展的历史回顾（一）银行的起源最原始的信用中介组织是货币兑换业和银钱业，它们早在公元前2000年的古巴比伦寺庙和公元前500年的希腊寺庙就已出现，主要办理货币代保管、代收、代付等较为简单、原始的金融业务。它们的主要职能有以下几个方面：一是铸币和货币金属块的鉴定和兑换；二是货币保管；三是汇兑。到中世纪，西欧各沿海国家的商品经济得到迅速发展，逐步使这些信用中介机构演化为银行业，成为金融组织体系构成的最基本的形式和金融组织体系的主体。“银行”一词出自意大利语，意为“坐长凳子的人”。意大利的商人为经商交易结算的便利，汇集在一起，坐在公园的长凳子上协商商品交易的结算和汇兑事宜。这就说明最初的银行业务非常简单，设备非常简陋，坐在长凳上即可进行金融交易活动。1.580年，在当时的世界商业中心意大利建立了威尼斯银行，威尼斯银行的出现标志着以“银行”一词命名的近代银行信用机构的诞生。此后，银行机构在西方国家相继出现，主要有：米兰银行（1593年）、阿姆斯特丹银行（1609年）、汉堡银行（1619年）、纽伦堡银行（1621年）、鹿特丹银行（1635年）等。1694年，在当时英国政府的支持下，由私人发起创办了世界上第一家股份制银行——英格兰银行。英格兰银行的诞生，标志着现代银行制度的产生。同时，也标志着现代中央银行制度的产生。（二）我国金融业发展的历程我国金融机构的雏形始于唐代，到了明末清初，以票号、钱庄为代表的早期金融业已十分发达。但由于我国近代国力的衰竭及内忧外患，导致经济发展滞后，银行业发展迟缓。随着我国东南沿海门户的开放、洋务运动及其以兴办工矿交通事业为主体的利权运动的高涨，资本主义大工业生产经营方式在我国的推进，票号、钱庄等旧式的金融业已不能适应生产方式发展的需要。为适应民族资本主义工商业发展的需要，1897年中国自办的第一家股份银行——中国通商银行成立。它的成立标志着中国现代银行信用制度的开端。在此之后，中国民族资本商业银行进入一个快速发展时期。

前言

21世纪是人类追求和平与发展、开拓与创新的新世纪。合作与竞争将是这个世纪发展的主旋律。能否培养出高素质、创新型人才，将成为这场竞争的核心和焦点。我国“十五”规划把落实科教兴国、大力开发人力资源摆在了重要战略位置上。金融作为现代经济的核心，是知识密集型、智力密集型行业。金融人才队伍建设如何，不仅对金融业自身，而且对整个经济社会的发展都会产生重大影响。作为我国的中央银行，中国人民银行承担着制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的重要职责。随着经济全球化和金融国际化进程的加快，我国金融改革逐步深入，金融经济市场化程度不断加深，金融宏观调控的重要性愈加显现，尤其是在人民银行职能调整后，人民银行工作覆盖面更宽了，工作任务更重了，工作要求也更高了。要全面履行好新形势下中央银行职能，关键靠人才。为此，我们需要尽快培养一批懂理论、懂业务、会管理，并具有宏观金融分析能力的一流专家，培养一支具有搞好金融服务工作能力的强大的业务骨干队伍，为全面做好新形势下中央银行各项工作提供强有力的、可靠的智力支持和人才保证。

书籍目录

第一章 金融机构第一节 金融组织体系一、金融的概念二、金融业发展的历史回顾三、金融机构的分类第二节 中国人民银行一、中国人民银行的性质和地位二、中国人民银行的职责三、中国人民银行与国家外汇管理局的关系第三节 金融监督管理机构一、中国银行业监督管理委员会二、中国证券监督管理委员会三、中国保险监督管理委员会四、国有重点金融机构监事会第四节 商业银行一、商业银行概述二、我国商业银行的组织体系三、我国商业银行的组织结构及主要业务四、我国商业银行的改革第五节 信用合作组织一、合作制的概念二、合作制的原则三、合作制与股份制的比较四、城市信用合作组织五、农村信用合作组织第六节 其他金融机构一、信托投资公司二、财务公司三、金融租赁公司四、汽车金融公司五、邮政储蓄机构六、证券机构七、保险公司第七节 政策性银行一、政策性银行概要二、国家开发银行三、中国进出口银行四、中国农业发展银行第八节 金融资产管理公司一、成立金融资产管理公司的原因二、金融资产管理公司的性质和职能三、组建金融资产管理公司的目的四、债转股的概念和实施债转股的原则第九节 境内外资金融机构与境外中资金融机构一、引进外资金融机构的审批条件二、境内外资金融机构的现状与管理三、境外中资金融机构的发展与管理第二章 货币政策第一节 货币政策概述一、货币政策含义及内容二、货币政策传导机制及传导效应三、货币政策与其他宏观经济政策的综合协调四、金融生态与货币政策第二节 货币政策目标体系一、货币政策最终目标二、货币政策中介目标和操作目标第三节 公开市场业务一、公开市场业务概述二、公开市场业务传导三、我国的公开市场业务第四节 利率政策一、利息和利率概述二、利率的决定三、利率体系与利率结构四、我国的利率政策实践第五节 存款准备金一、存款准备金和存款准备金制度二、存款准备金政策的作用过程三、我国存款准备金制度的变革第六节 再贷款与再贴现一、再贷款二、再贴现第七节 信贷政策一、信贷政策概述二、信贷政策的作用第八节 汇率政策一、汇率制度二、汇率政策三、我国现行汇率政策第九节 稳健货币政策的实践一、1998～2002年的货币政策实践二、2003年以来的货币政策实践第三章 金融调查与统计分析第一节 金融调查统计概述一、一般统计工作方法概要二、货币与金融统计的基本规则三、金融调查统计的地位和作用第二节 金融调查统计体系的内容一、景气调查二、价格监测三、货币统计四、信贷收支统计五、国际收支统计六、资金流量核算七、金融市场统计八、金融稳健统计九、金融规划第三节 金融调查统计的数据公布系统一、数据公布通用系统和数据公布特殊标准的制定背景二、数据公布通用系统和数据公布特殊标准的内容和要求三、中国数据公布系统第四章 金融稳定第一节 金融稳定概述一、金融稳定的内涵二、维护金融稳定是中国人民银行的重要职责三、维护金融稳定的框架和工具四、人民银行维护金融稳定的措施第二节 防范和化解金融风险一、金融风险及其种类二、我国金融风险的表现形式及其成因三、防范和化解我国金融风险的实践第三节 金融机构市场退出和存款保险制度一、金融机构市场退出二、存款保险制度第四节 金融机构内部控制和行业自律一、金融机构内部控制二、金融机构行业自律第五节 反洗钱与防范金融诈骗一、反洗钱二、金融诈骗及其防范第五章 金融服务第一节 银行结算账户和资金结算一、银行结算账户的开立和使用二、票据三、银行卡四、资金结算方式和结算纪律第二节 支付清算服务一、中央银行支付清算服务的含义及主要内容二、支付清算系统的分类三、我国的支付清算系统第三节 现金管理一、现金发行的含义及渠道二、我国现金流通的特点三、控制现金发行的主要措施四、个人存款账户实名制五、人民币的设计和印制六、人民币管理第四节 经理国库业务一、国库制度二、国库的职责与权限三、国库单一账户制度四、国库现金管理五、代理发行、兑付国债和其他政府债券第五节 征信管理一、征信模式与征信内容二、中国征信业的发展历程三、银行信贷登记咨询系统四、个人信用信息基础数据库五、中国征信体系的建设第六章 金融市场第一节 金融市场概述一、金融市场的概念与分类二、金融市场的构成要素三、金融市场的作用第二节 货币市场一、同业拆借市场二、大额可转让定期存单市场三、票据市场四、证券回购市场第三节 资本市场一、债券市场二、股票市场三、证券投资基金市场第四节 外汇市场一、外汇市场的概念二、外汇市场的分类三、外汇市场的交易方式四、外汇市场的主要功能第五节 保险市场一、保险市场概述二、保险合同三、保险费及其计算四、我国保险市场的发展第六节 黄金市场一、国际黄金市场二、我国的黄金市场第七节 金融衍生产品市场一、基本概念二、金融期货市场与金融期权市场三、金融期货、期权市场上的保值和投机四、互换业务第七章 外汇管理第一节 外汇与汇率一、外汇概述二、汇率第二节 外汇管理概要一、外汇管理的概念二、外汇管理机构三、我国外汇管理的主要内容四、我国外汇管理的发展历程及其改革第三节 国际收支和外汇储备管理一、国际收支的概念二、国际收支平衡表三、我国国际收支的统计四、外汇储备及其管理第四节 经常项目外汇管理一、国际货币基金组织协定第八条款与经常项目下可兑换二、我国经常项目外汇管理的主要方法和手段三、打击逃汇、骗汇第五节 资本项目外汇管理一、资本项目下可兑换二、我国资本项目外汇管理的内容三、外债与外债管理四、直接投资管理五、股票投资外汇管理第八章 金融全球化第一节 金融全球化的含义及特征一、经济全球化与金融全球化二、金融全球化的风险和防范三、金融全球化对发展中国家的影响四、反全球化浪潮的兴起第二节 加人世界贸易组织对我国金融业的影响一、我国在开放金融服务方面的主要承诺二、加入世界贸易组织对我国金融业的影响第三节 国际金融合作一、主要国际金融机构及其职责二、我国的国际金融合作三、人民币周边流通与清算汇兑四、我国在国际金融体制改革与国际金融合作中的原则和立场

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《金融基础概论》由中国金融出版社出版。

作者简介

《金融基础概论》主要内容：作为我国的中央银行，中国人民银行承担着制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的重要职责。随着经济全球化和金融国际化进程的加快，我国金融改革逐步深入，金融经济市场化程度不断加深，金融宏观调控的重要性愈加显现，尤其是在人民银行职能调整后，人民银行工作覆盖面更宽了，工作任务更重了，工作要求也更高了。要全面履行好新形势下中央银行职能，关键靠人才。为此，我们需要尽快培养一批懂理论、懂业务、会管理，并具有宏观金融分析能力的一流专家，培养一支具有搞好金融服务工作能力的强大的业务骨干队伍，为全面做好新形势下中央银行各项工作提供强有力的、可靠的智力支持和人才保证。

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