保险专业知识与实务（中级）

内容概要

全国经济专业技师资格考试研究院成立于2004年5月，是我国第一家专注于经济专业技师资格考试、能力考核与人才培养的专业研究机构。现有专兼职研究人员16人，每年有上万人参加本院的辅导课程，顺利取得初级/中级经济师资格。

研究院自成立之日起，树立了从企业实际经营出发，深入研究人才培养、人力资源建设如何有效地为企业经营服务、如何科学地为企业经营管理培养一流实用人才。

目前，研究院专家已经编写《全国经济专业技术资格考试标准教程》、《全国经济专业技术资格考试模拟试卷》等多部培训教程。该套教程已经连续5年出版，自2013年起，将由清华大学出版社隆重推出。

研究院将继续以“企业培养实用人才”为宗旨，帮助更多的企业获得优秀的人才，帮助更多的人成为企业的有用之才。

书籍目录

第一章  风险与保险
1

大纲解读
1

考点精讲
1

第一节  风险
1

考点一  风险的概念
1

考点二  风险与不确定性
2

考点三  风险的载体、分类与度量

方法
2

考点四  风险因素、风险事故与风险损失
4

考点五  风险的性质、风险偏好与风险成本
5

第二节  风险管理
5

考点一  风险管理、风险汇聚与大数法则
5

考点二  风险管理的目标与程序
5

考点三  风险管理手段与风险管理矩阵
6

第三节  保险
7

考点一  保险的概念
7

考点二  保险的分类
8

考点三  保险与其他相关经济制度的区别和联系
9

同步自测
10

同步自测解析
13

第二章  保险的基本原则
15

大纲解读
15

考点精讲
15

第一节  保险利益原则
15

考点一  保险利益概述
15

考点二  人身保险合同的保险利益
17

考点三  财产保险合同的保险利益
17

第二节  最大诚信原则
18

考点一  保险人的说明义务
18

考点二  投保人的如实告知义务
18

考点三  保证
19

考点四  弃权与禁止反言
20

第三节  损失补偿原则
21

考点一  损失补偿原则的含义
21

考点二  损失补偿的范围
21

考点三  损失补偿原则的适用
21

考点四  损失补偿原则的派生原则
21

第四节  近因原则
22

考点一  近因原则的内涵
22

考点二  近因原则的具体适用
22

同步自测
23

同步自测解析
27

第三章  保险合同
30

大纲解读
30

考点精讲
30

第一节  保险合同概述
30

第二节  保险合同的订立与效力
32

考点一  保险合同订立的程序
32

考点二  保险合同成立、生效与保险开始
33

第三节  保险合同的内容与形式
34

考点一  保险合同内容概述
34

考点二  保险合同基本条款的含义
34

考点三  保险合同的形式
34

第四节  保险合同的履行
35

考点一  投保人对保险合同的履行
35

考点二  保险人对保险合同的履行
35

第五节  保险合同的变更和权利义务终止
36

考点一  保险合同的变更
36

考点二  保险合同权利与义务的终止
37

第六节  无效、效力未定和可变更或撤销的保险合同
38

考点一  无效保险合同
38

考点二  效力未定、可变更或可撤销的保险合同
39

考点三  无效和可撤销的保险合同的处理和缔约过失责任
40

同步自测
40

同步自测解析
44

第四章  普通财产保险
47

大纲解读
47

考点精讲
47

第一节  普通财产保险概述
47

考点  普通财产保险的定义及内容
48

第二节  企业财产保险
48

考点一  企业财产保险的基本内容
48

考点二  企业财产保险的险种
50

第三节  利润损失保险
51

考点  利润损失保险的基本内容
51

第四节  机器损坏保险
52

考点一  机器损坏保险的基本内容
52

考点二  机器损坏保险的责任范围
52

考点三  机器损坏保险的责任免除
52

考点四  机器损坏保险的赔偿和停机退费
53

第五节  家庭财产保险
53

考点一  家庭财产保险的概念和特征
53

考点二  家庭财产保险的基本内容
54

考点三  家庭财产保险的险种及理赔
55

同步自测
57

同步自测解析
61

第五章  运输工具保险
64

大纲解读
64

考点精讲
64

第一节  机动车辆保险
64

考点一  机动车辆保险的对象、险种和特点
64

考点二  机动车辆保险的保险责任及责任免除
65

考点三  机动车辆保险的保险金额、赔偿限额及保险期限
67

考点四  保险费的计算与无赔款优待
67

考点五  机动车辆保险的附加险
68

考点六  机动车辆保险的承保与赔偿
68

考点七  机动车交通事故责任强制保险
70

第二节  船舶保险
73

考点一  船舶保险的定义与特点
73

考点二  船舶保险的保障内容
73

考点三  船舶保险的保险责任、责任免除及保险期限
74

考点四  船舶保险的保险金额、免赔额及相关条款
75

第三节  飞机保险
76

考点一  飞机保险基本险内容
76

考点二  飞机保险的附加险及其他规定
77

同步自测
77

同步自测解析
83

第六章  货物运输保险
88

大纲解读
88

考点精讲
88

第一节  国际货物运输保险概述
88

考点一  货物运输保险的特点
88

考点二  国际货物运输保险的概念及种类
89

第二节  海上货物运输保险
90

考点一  海上货物运输保险承保的风险
90

考点二  海上货物运输保险保障的损失
90

考点三  保险利益原则在国际贸易中的应用
91

考点四  中国海上货物运输保险条款
92

考点五  海上货物运输保险实务
94

第三节  其他国际货物运输保险
96

考点  其他国际货物运输保险
96

第四节  国内货物运输保险
97

考点一  国内水路、陆路货物运输保险
97

考点二  国内航空货物运输保险
99

考点三  国内铁路包裹运输保险
100

同步自测
100

同步自测解析
105

第七章  工程保险
109

大纲解读
109

考点精讲
109

第一节  工程保险的基本特征及类型
109

考点一  工程保险的基本特征
109

考点二  工程保险的类型
110

第二节  建筑工程保险
110

考点一  建筑工程保险概述
110

考点二  建筑工程保险的保险责任和责任免除
112

考点三  建筑工程保险的费率
112

考点四  建筑工程保险的保险期间与保证期
113

考点五  建筑工程保险承保与理赔
113

第三节  安装工程保险
114

考点一  安装工程保险的特点及适用范围
114

考点二  安装工程保险的保险标的和保险金额
115

考点三  保险责任和责任免除
115

考点四  安装工程保险的费率
116

考点五  保险期间
116

第四节  船舶工程保险
116

考点一  船舶建造保险
116

考点二  拆船保险
118

考点三  船舶工程保险保险期间及理赔
118

第五节  科技工程保险
119

考点一  航天工程保险
119

考点二  海洋石油开发保险
119

考点三  核能工程保险
119

同步自测
120

同步自测解析
124

第八章  责任保险
129

大纲解读
129

考点精讲
130

第一节  责任保险概述
130

考点一  民事法律责任与责任保险
130

考点二  责任保险的特征、种类及内容
130

第二节  公众责任保险
132

考点一  公众责任保险及其体系
132

考点二  公众责任保险的责任范围
132

考点三  费率厘定与保费计算
133

考点四  赔偿限额与免赔额
133

第三节  雇主责任保险
134

考点一  雇主责任保险与雇主责任
134

考点二  雇主责任保险的法律依据
134

考点三  雇主责任保险的基本责任范围
134

考点四  保险费与赔偿限额
134

第四节  产品责任保险
135

考点  产品责任保险内容
135

第五节  职业责任保险
136

考点一  职业责任保险的内容
136

考点二  职业责任保险的种类
137

第六节  个人责任保险
137

考点一  个人责任保险的特点
137

考点二  个人责任保险的基本内容
138

考点三  个人责任保险的主要险种
138

同步自测
139

同步自测解析
143

第九章  信用保证保险
147

大纲解读
147

考点精讲
147

第一节  信用保证保险及其特征
147

考点一  信用保证保险的概念及其业务的发展
147

考点二  信用保证保险与一般财产保险的区别
148

考点三  信用保险与保证保险的区别
148

考点四  信用保证保险所承保的风险
148

第二节  信用保险
148

考点一  信用保险的意义和分类
148

考点二  国内信用保险
149

考点三  出口信用保险
149

考点四  投资保险
151

第三节  保证保险
153

考点一  保证保险概述
153

考点二  合同保证保险
153

考点三  产品质量保证保险
154

考点四  诚实保证保险
155

同步自测
156

同步自测解析
160

第十章  人寿保险
164

大纲解读
164

考点精讲
164

第一节  人寿保险的概念和主要特征
164

考点  人寿保险的概念和主要特征
164

第二节  人寿保险经营管理的特点
165

考点一  人寿保险商品的特点
165

考点二  人寿保险费的特点
165

考点三  人寿保险销售经营特点
166

考点四  人寿保险客户服务的特点
166

第三节  人寿保险的主要种类及特征
167

考点一  普通寿险的基本险别及主要内容
167

考点二  分红保险的基本特点和主要险种
168

考点三  投资衍生保险的基本类别及主要内容
169

考点四  人身保险新产品开发的基本流程
169

第四节  人寿保险的标准条款
169

考点  人寿保险的标准条款内容
169

第五节  与人寿保险相关的法律问题
171

考点一  人寿保险与民商法
171

考点二  人寿保险与婚姻家庭法
171

考点三  人寿保险与继承法
171

考点四  人寿保险与税法
171

考点五  人寿保险与刑法
171

同步自测
172

同步自测解析
176

第十一章  人身意外伤害保险
180

大纲解读
180

考点精讲
180

第一节  人身意外伤害保险概述
180

考点一  人身意外伤害保险的含义
180

考点二  人身意外伤害保险的承保分析
181

考点三  人身意外伤害保险的基本特点
181

考点四  人身意外伤害保险的保费和责任准备金
182

考点五  目前我国人身意外伤害保险市场的基本特点
182

第二节  人身意外伤害保险的种类
182

考点  人身意外伤害保险的种类及内容
182

第三节  人身意外伤害保险的保障内容
184

考点一  人身意外伤害保险的责任界定
184

考点二  人身意外伤害保险的给付方式
184

同步自测
185

同步自测解析
189

第十二章  健康保险
193

大纲解读
193

考点精讲
193

第一节  健康保险概述
193

考点一  健康保险的概念与特征
193

考点二  健康保险经营的特点
194

考点三  商业健康保险与社会医疗保险的比较
195

第二节  健康保险的特有条款和产品定价
195

考点一  健康保险的特有条款
195

考点二  健康保险的产品定价
196

第三节  健康保险的基本种类
197

考点一  健康保险的基本种类——基于不同风险保障内容的健康保险种类
197

考点二  健康保险的基本种类——其他分类标准下的健康保险种类
199

同步自测
199

同步自测解析
205

第十三章  人身意外伤害保险
209大纲解读
209

考点精讲
209

第一节  再保险概述
209

考点一  再保险的含义与职能
209

考点二  比例再保险与非比例再保险
210

第二节  再保险的安排方法
211

考点一  临时再保险
211

考点二  合约再保险
211

考点三  预约再保险
211

第三节  再保险合同及其内容
211

考点一  再保险合同
211

考点二  比例再保险合同的主要内容
211

考点三  非比例再保险合同的主要内容
212

第四节  再保险管理与实务流程
213

考点一  再保险制度管理
213

考点二  再保险实务流程
213

考点三  分入再保险实务
213

考点四  分出再保险实务
214

同步自测
214

同步自测解析
219

第十四章  保险公司经营管理
222

大纲解读
222

考点精讲
222

第一节  保险数理基础与经营稳定性
222

考点一  大数法则
222

考点二  大数法则与保险经营稳定性
223

第二节  保险准备金及其提存管理
223

考点一  保险准备金种类
223

考点二  非寿险准备金的提存
223

考点三  寿险准备金的提存
224

第三节  保险公司财务管理
225

考点一  保险公司财务管理内容和特点
225

考点二  保险公司财务管理指标体系
225

第四节  保险资金运用管理
227

考点一  保险资金运用的来源
227

考点二  保险资金运用的基本原则
227

考点三  保险公司资金运用的结构管理
227

考点四  保险资金运用的风险管理
228

同步自测
228

同步自测解析
234

第十五章  保险市场
237

大纲解读
237

考点精讲
237

第一节  保险市场的要素
237

考点一  保险市场的概念、性质和类别
237

考点二  衡量保险市场的指标——保险相关比率指标
239

考点三  衡量保险市场结构的指标
239

第二节  保险需求及其影响因素
240

考点一  保险需求的含义
240

考点二  保险需求因素分析
241

第三节  保险供给及其影响因素
241

考点一  保险供给的含义
241

考点二  保险人的类型与组织形式
241

考点三  保险供给的影响因素
242

第四节  保险中介组织
242

考点一  保险中介的概念、种类与特点
242

考点二  保险中介的组织形式、业务范围和执业规则
243

同步自测
244

同步自测解析
249

第十六章  保险监管
252

大纲解读
252

考点精讲
252

第一节  保险监管概述
252

考点一  保险监管的定义、途径
252

考点二  各国保险监管的目标
253

考点三  国际保险监管体系、监管组织与监管准则
254

考点四  保险市场监管的经济导因
254

考点五  保险市场监管的成本和局限
254

考点六  保险市场监管的

必要性
255

考点七  保险监管的主要内容
255

考点八  保险监管的边界
255

第二节  保险市场行为监管
256

考点一  市场行为监管的概念
256

考点二  市场行为监管的基本理论
256

考点三  国际保险市场行为监管的实践与经验
256

考点四  我国保险市场行为监督的现状与前景
257

第三节  保险公司偿付能力监管
257

考点  保险公司偿付能力监管
257

第四节  保险公司治理结构监管
258

考点一  保险公司治理结构监管的概念与理论
258

考点二  我国公司治理结构监管的现状与前景
259

同步自测
259

同步自测解析
262

保险专业知识与实务(中级)模拟试卷
266

模拟试卷参考答案与解析
275

作者简介

本书以2013年全国经济专业技术资格考试教材为依据，对大纲全面分析，重点突出，帮助学生把握重点，攻克难点，提高复习效率。本书中的“大纲解读”对考情、考点进行全面分析；“考点精讲”深入分析重难点，清晰透彻，并针对考点，直击真题，提高考生应试能力；“同步自测”针对性强，贴近考试，帮助考生夯实基本功力，提高解题能力。本书是应考者快速贯通考点、顺利通过考试的必备书籍。

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