浙江区域金融中心发展报告

章节摘录

　　（三）建立企业债券信息披露的相关配套机制　　信息披露的有效执行还需要有完善的信用评级制度相配套，独立评级机构出具的持续信用评级报告是投资者判断该期债券信用风险的重要依据。信用评级报告应该对企业债券的定期报告与年度报告内该期债券信用等级变化情况进行分析；发行人进行重大事件公告进行披露的同时，评级机构还应该对该重大事件对该期企业债券信用等级的影响进行分析。应建立适用于为企业债券提供信用评级服务的统一的信用评级监管规则和指导准则，增强信用评级的透明度和可信度，逐步探索信用评级机构的责任约束机制。信息披露的真实性很大程度上依赖于各利益相关者，包括会计师事务所、律师事务所等中介机构，以及相关机构的高级管理人员。国际经验表明，财务报表虚假、信息披露不真实在很大程度上与高级管理人员的舞弊行为有关，也与会计师事务所、律师事务所等中介机构的诚信和尽责有很大关系。因此，在出现财务报表虚假、信息披露不实等问题时，监管当局依据相关法律，严肃追究有关利益主体的法律责任。目前，我国对于会计师事务所、律师事务所也缺乏相应的处罚机制，应抓紧制定相关法规，通过立法明确会计师事务所、律师事务所等中介机构和高级管理人员的法律责任，强化对相关利益主体的法律约束力，规范中介机构执业行为。　　（四）完善企业债券信息披露的责任追究机制　　加大信息披露的违规成本将是一种有效规范信息披露制度的措施。目前对于不规范的信息披露还没有其他更加实质、高成本的处罚措施相配套，使得披露不规范有越来越多的趋势。因此，政府应出台切实的处罚措施，加大违规信息披露的企业及主要责任者的违规成本，如暂时取消再融资资格、对相关责任者的责任认定及实质性处罚等，使违规者面临高昂的违规成本，促使其自觉遵守信息披露制度。建立信息披露责任机制，明确披露者对信息披露后果应当承担的责任，以法律的手段迫使企业保证信息披露的真实性，抓紧完善证券民事赔偿制度和刑事责任追究制度，以形成有效的投资者保护。当权利人的合法权益受到不法侵害时，既要通过证券民事赔偿诉讼制度，建立民事赔偿的救济措施；又要通过行政处罚、刑事制裁，健全对不法行为的惩戒手段，最大限度地保护债权人的利益。　　……

书籍目录

Ⅰ  总报告
  1  “十一五”期间浙江金融业发展的成功经验001
  2  浙江省“十二五”金融业发展战略思考018
Ⅱ 地方金融业发展实践篇
  3  提升金融产业战略地位推动浙江金融业创新发展037
  4  进一步发展浙江金融产业助推“十二五”期间经济转型升级043
  5  浙江海洋保险业的发展现状、问题及对策058
  6  浙江省村镇银行可持续发展研究065
  7  浙江金融市场化指数的测算与分析078
Ⅲ  金融支持实体经济篇
  8  金融支持浙江第三产业发展策略分析090
  9  金融支持浙江海洋经济发展示范区建设的政策和措施097
  10  金融支持海洋经济发展的国际经验与启示109
  11  以金融重点支持成长型中小企业为突破口引领浙江中小企业整体转型升级121
  12  浙江金融产业与“省外浙商”回归互动发展研究131
  13  金融支持浙江企业“走出去”发展战略研究137
  14  评级下调后的美债问题对浙江经济的影响154
Ⅳ  浙江“两中心”建设篇
  15  京津金融资产交易所的设立对浙江省中小企业金融服务中心建设的启示173
  16  民间财富管理中心建设研究179
  17  中小企业金融服务中心评价指标体系研究202
  18  浙江省中小企业金融服务中心发展指数测度与评价213
  19  论台湾金融控股公司的发展及对大陆的启示224
Ⅴ  区域金融市场发展篇
  20  浙江省“十二五”时期债券市场发展思考236
  21  中美企业债券信息披露制度的立法比较及启示244
  22  台湾兴柜市场成功经验对创设中小企业融资平台的启示254
  23  明讯国际的证券结算托管经验及启发264
  24  香港交易所后台支撑系统建设的研究与启示275
  25  地方债券信用风险控制与发行规模研究285
  26  我国私募股权基金发展的法律障碍及对策298
Ⅵ  中小企业金融创新篇
  27  金融仓储产业化发展与实践307
  28  供应链金融“1+N”模式创新与发展318
  29  义乌商位使用权抵押贷款创新实践328
  30  探索发展高收益债券破解中小企业融资难题338
  31  P-CBO：韩国解决中小企业融资难的经验及启示347
  32  中小企业债券融资相关法律问题探析358
  33  美国债券私募发行法律制度的经验与启示368
  34  中小企业直接融资信用增进的经验借鉴及启示379
  35  透过美国金融担保保险业的得失看中小企业债券担保机构的建设396
  36  参考文献409

编辑推荐

金融中心建设对区域经济发展具有巨大的推动作用。“中小企业金融服务中心”和“民间财富管理中心”建设是浙江省区域金融发展的重大战略部署，也是我国经济金融市场化改革发展中的一次全新尝试，将成为中国的社会主义市场经济发展道路探索中新的解决中小企业融资难的“浙江金融模式”。    这本由中国人民银行杭州中心支行编写的《浙江区域金融中心发展报告(2011版)》分地方金融业发展实践、金融支持实体经济、浙江“两中心”建设、区域金融市场发展、中小企业金融创新五大篇章，全面反映了与浙江金融业发展息息相关的政策规划、重要战略举措与改革创新动向，值得关心区域金融中心建设和浙江金融创新发展的人士拨冗一读。《浙江区域金融中心发展报告(2011版)》由刘仁伍主编。

作者简介

刘仁伍主编的《浙江区域金融中心发展报告(2011版)》共分六大部分，分别为总报告、地方金融业发展实践篇、金融支持实体经济篇、浙江“两中心”建设篇、区域金融市场发展篇和中小企业金融创新篇，各篇之间既相互独立又融为一体。

    《浙江区域金融中心发展报告(2011版)》总报告分为《“十一五”期间浙江金融业发展的成功经验》和《浙江省“十二五”金融业发展战略思考》两个内容。一方面，系统总结了“十一五”浙江金融业发展的十大宝贵经验；另一方面，描绘了“十二五”期间浙江区域金融中心发展的蓝图，提出了一系列发展战略规划。

    地方金融发展战略篇指出，“十二五”期间浙江金融业再造新优势的关键在于不断提升金融产业战略地位，持续推动浙江金融业创新发展，助推浙江经济转型升级。具体以海洋保险业、村镇银行为例，深入分析其发展现状、瓶颈及可持续发展路径等问题。

    2011年初，五年一度的全国金融工作会议研究和部署了下一阶段金融改革发展的重点任务，其中的核心就是金融业要大力支持和服务于实体经济，大力提升服务功能，扩大服务覆盖面，加大对薄弱领域的金融支持。金融支持实体经济篇紧扣浙江经济转型升级和产业结构调整的核心主题，探讨金融支持第三产业发展、海洋经济发展示范区建设、中小企业整体转型、区域问产业转移、企业“走出去”等重要领域的一系列政策和措施。

图书封面

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