家族财富传承-智慧财富

章节摘录

版权页：   插图：   最近这场全球性衰退也影响了慈善事业的捐赠数目。印第安纳大学得出的美国慈善捐赠指数表明，2009年6月慈善捐赠数削减了近22％。毫无疑问，投资资产的不稳定状态使得那些想要捐赠的人选择持观望态度，等待资本市场恢复稳定。 参与欲望极高且雄心勃勃的年轻企业家持有大量现金，而且正在寻找有价值的慈善项目。这一群体的崛起永久地改变了慈善行业的规则。富人不再对那些长期模糊不清的主流慈善项目捐赠，相反，这些年轻的成功者在新事业中仍沿用了曾使他们获得成功的那些原则。在不知晓项目的细节问题以及可预见的结果之前，他们是不会开出大额支票的。他们将项目划分成几个重点阶段，并且要求得到单个项目的进展报告。 关于责任承担和绩效的态度转变引发了慈善事业的又一个创新，并受到了欢迎。这种所谓的风险慈善倡导在慈善捐赠中采用私募股权和风险投资的方式；欧洲风险慈善协会（EVPA）走在这一领域的前列。EVPA成员将设立基金或其他团体慈善媒介当作自身的宗旨。这种方式有具体目标并且对绩效高度负责。 很多为富裕家族理财的机构调整并管理家族成员的个人慈善行为，同时也帮助策划和集中家族的整体捐赠。家族和个人慈善的设计、执行及协调属于个人问题，但是，允许下一代在尊重父辈方式方法和偏好的同时设定自己的优先权非常重要。举例来说，加拿大毅伟家族的老一代成员致力于提高家乡的医疗卫生水平，而他们的子女则更关注广泛的环境问题。

前言

一直以来，我都想写一本有关“智慧财富”的书。尽管这个想法没那么急迫，却一直存在于我心头。在邀请合著人加入这一写作计划之前，我曾周游世界，和全球知名企业家、家族企业以及家族办公室进行了沟通。我对获取私人财富越来越短暂的途径和方法有了很深的感触。我之前研究过世界上一些最成功的世代家族企业之所以成功的原因。我见识过企业创始人提出的强大愿景——他们的后代都谦恭地将这些愿景予以传承。我也对努力工作、信赖以及谦卑等强有力的价值观有所体会。这些价值观让后代接受并相信它们。在我看来，当今的战略定位普遍都高趋向于短期。信息流动与即时通讯让我们忙得不可开交，每分每秒都在处理这些信息与资讯。要想映现“宏图”并为下一代制定战略模式变得越来越困难了。    多年前，当我第一次和中国企业家合作时，我被基于强大价值观的创业创造力深深吸引。我曾目睹大量企业家创造巨额财富的过程。不过，我也看到了这些企业家在为下一代人制定未来愿景时所经历的各种巨大困难。我看到老一代成员先是将自己的一生都投身于企业，而他们的下一代则拥有父母那代人没有的许多学习机会。作为一名家族企业教授，我之前看到了中国企业家在与下一代共同创建治理结构，以便让后代成员从中受益时所遇到的巨大问题。如今，这一问题仍然存在。中国的企业史、巨大的短期增长潜力，以及其他政治、法律和家庭等因素限制了企业家为下一代或第三代家族成员早作打算的努力。    不过，我相信，中国的企业家和家族企业都应该而且必须承担这项责任。本书旨在告诉人们要向世界各地的企业家和家族企业学习。笔者希望本书能激励中国的企业家为家族后代的未来建立起强大愿景与组织体系。    乔基姆·施瓦茨

内容概要

乔基姆.施瓦茨（Joachim Schwass）瑞士洛桑国际管理学院（IMD）家族企业教授，担任“引领家族企业”课程主任。乔基姆也是瑞士洛桑国际管理学院-隆奥达亨家族企业研究中心的联执主任。他曾任国际家族协会（FBN）的执行董事长长达十年之久，目前仍为协会董事会成员。在进入瑞士洛桑国际管理学院之前，乔基姆曾在自己的家族企业中负责多个国际业务部门的管理工作。

哈坎.希勒斯特罗姆（Hakan Hillerstrom）全球家族企业和家族办公室的独立顾问，同时也是一位家族企业的第三代成员。他经常就家族企业、为家族服务的商业运作等相关课题发表讲学，帮助他们对家族治理、战略、延续性和财富管理方案进行策划。之前他曾在普华永道从事了七年家族企业方面的工作，并从IMD获得了工商管理硕士（MBA）学位。

霍尔格.库克（Holger Kuck）花费12年的时间潜心建立家族办公室方面专业、实用的知识架构。他为德国和瑞士的三个家族服务，帮助其建立并运营几个有实力的独立家族办公室。在获得银行方面的学位后，他从伦敦大学得到了金融理学硕士（MSc）学位。

科琳.利夫（Colleen Lief ）IMD商学院家族企业和企业文化项目的助理研究员。她从英国格拉斯哥大学获得了货币经济学哲学硕士（Mphil）学位，从美国匹兹堡的杜肯大学获得了工商管理学士（BSc）学位。此前她在美国一家重要金融机构从事了近20年的商业银行工作。

书籍目录

中文版序

序言

致谢

财富的循环

第一章  创业的循环

第二章  第一代：企业家

第三章  第二代以及以后各代：家族企业

第四章  成功传承：核心问题和角色模型

第五章  未来：家族办公室

第六章  家族办公室：需要密切关注的事务

第七章  单一家族办公室还是联合家族办公室？

第八章  创业循环的继续

第九章  观点整合：长期视角

附录A   原始欧文斯家族族谱

附录B  1995年的欧文斯家族族谱

附录C  大型单一家族办公室的服务范围

附录D  耶鲁/哈佛捐赠基金投资：资产与风险管理的重要性

附录E  案例研究：欧文斯家族的四代人（A）

附录F  案例研究：欧文斯家族的四代人（B）

附录G  案例研究：欧文斯家族的四代人（C）

参考文献

编辑推荐

《家族财富传承:智慧财富》编辑推荐：家族企业财富管理需要更为宽广而深远的视角。《家族财富传承:智慧财富》以“欧文斯”家族的故事为线索，不仅阐明如何更好地理解老一代在创造、管理以及为后代保有财富的各个阶段所面临的挑战和机遇，而且就最佳解决方案进行引导、推荐和评判。《家族财富传承:智慧财富》从当今前沿的家族企业研究中汲取了众多实用的体系和有说服力的概念，并包含大量对不断壮大的家族办公室研究的新成果。四位著者将他们个人不同的学术和专业经验结合起来，以便家族财富管理者从最常见的错误中吸取教训，从最成功的企业家、家族企业和家族办公室中学习经验。

作者简介

家族企业财富管理需要更为宽广而深远的视角。本书以“欧文斯”家族的故事为线索，不仅阐明如何更好地理解老一代在创造、管理以及为后代保有财富的各个阶段所面临的挑战和机遇，而且就最佳解决方案进行引导、推荐和评判。本书从当今前沿的家族企业研究中汲取了众多实用的体系和有说服力的概念，并包含大量对不断壮大的家族办公室研究的新成果。四位著者将他们个人不同的学术和专业经验结合起来，以便家族财富管理者从最常见的错误中吸取教训，从最成功的企业家、家族企业和家族办公室中学习经验。

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