中国影子金融体系研究报告

章节摘录

　　企业家俱乐部作为一个商业服务平台，在2011年民间借贷的发展中发挥了不少作用，为其企业会员创造了良好的融资环境。企业家俱乐部在为其企业会员提供金融服务时，有以下几种方式。一种是为会员做财产管理。由于有些会员在20世纪90年代就完成了原始积累，部分多余资金已经脱离生产经营领域，同时加之在2008年金融危机的爆发，国外经济环境复杂多变，国内的经济环境不景气，并且国内成本不断增加，使得这些企业经营者将更多本应投入到实体经济的资本撤出，转而进入资本委托经营管理领域。据一位不愿透露姓名的M俱乐部管理层介绍，仅M俱乐部财产管理的资金就达近百亿。一种是为企业会员进行项目融资。有些会员企业有好的项目，但运作资金不足，而有些企业家有闲置资金，却无法实现资本增值。企业家俱乐部一方面为他们提供交流的平台，起到牵线搭桥的作用；另一方面也会在确认项目稳妥的情况下，适时入股，以保证所受托管理资本的增值。企业家俱乐部会员中不乏那些基金公司、PE等投资公司，它们不仅可以帮助企业家俱乐部进行资金管理，也可以为自己赢得利益。据业内一个高管层保守估计，全国80多家俱乐部中掌握的资金在3000亿~5000亿元，仅他所在的俱乐部介入民间借贷的资金就不少于50亿。　　进入2011年，民间融资异常活跃。北京S房地产开发有限公司，注册资本3000万元，为一级开发公司，净资产达4800万元。2009年年初在通州区拿到一块地，该项目按其工期应在2011年开工，项目容积率是2.41，总占地面积为4.5万平方米，总建筑面积为14万平方米，地上建筑面积为10.8万平方米左右，该区域目前房价为15000元每平方米。该地块位置处于通州新城南部核心地带，全球最大的环球影城已确定落户于此区域，并且在未来规划中，周边还有面积达10平方公里的会展区和两大商务区，对该区域价值的提升有很大影响。目前，该公司的土地款已全部交清，已取得的项目有《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《国有土地使用证》、《建设工程开工许可证》。根据测算，该项目住房部分计划建设经营期1年，预计总投资10523万元，其中资本金为3200万元，通过各方筹措得到3500万元，剩余3823万需要向金融机构求助。　　……

内容概要

李建军，1970你那出生于山西汾阳，国际金融研究中心研究员，院学术委员回委员，兼任中国精算研究院，主讲《金融学》、《经济学研究方法》等课程。作为项目负责人获得国家自然科学基金、国瘃社会科学基金、中国士后科学基金的资助。参与教育部重大攻关课题等项目的研究；主要研究领域为货币金融理论、银行评价，未观测金融等。已经出版《中国地下金融规模与宏观经济影响研究》、《国有商业银行绩效评价——理论、方法与实证》等专著6本；公开发表论文70多篇。
田光宁，华北电力大学工商管理学院教师，主要从事国际金融、货币金融、财政学等领域的教学与研究。著有《九十年代三大国际金融危机比较研究》、《中国地下金融规模与宏观经济影响研究》等专著，编写《货币金融学》等教材，翻译出版《跨国公司金融（第9版）》等；在《统计研究》、《国际商务研究》、《调研世界》等核心期刊发表论文三十余篇，获得省部优秀专著二等奖，全国优秀论文一等奖各一次。

书籍目录

影子银行与中国影子金融体系——代前言
第一章  影子银行与影子金融体系
  第一节  影子银行体系国际视角
    一、影子银行体系概述
    二、影子银行体系的现状
  第二节  中国的影子金融体系
    一、中国影子金融体系概述
    二、中国影子金融体系结构
第二章  影子银行系统的产品创新
  第一节  商业银行理财产品
    一、商业银行理财产品概述
    二、商业银行理财产品市场概况
    三、商业银行理财产品的币种、期限、基础资产与收益
    四、商业银行理财产品创新
    五、总结与展望
  第二节  信托公司理财产品
    一、信托业发展概况
    二、集合资金信托理财产品
    三、单一资金信托理财产品——银信合作
    四、总结与展望
  第三节  融资租赁公司及其主要业务
    一、融资租赁行业概述
    二、全球融资租赁市场发展概况
    三、我国融资租赁业的发展
    四、我国融资租赁公司的运营及业务增长
    五、总结与展望
  第四节  券商集合理财
    一、券商集合理财概述
    二、券商集合理财市场概况
    三、券商集合理财产品收益率
    四、券商集合理财产品收益实例
    五、总结与展望
  第五节  银信房合作：准房地产信托Q-REITs
    一、Q-REITs的概述
    二、银信合作的模式分析
    三、Q-REITs产品的模式
    四、Q-REITs的发展状况
    五、总结与展望
  第六节  保险与信用风险缓释工具
    一、保险类影子机构与产品
    二、信用风险缓释工具（类CDS）
    三、总结与展望
第三章  准金融机构与产品创新
  第一节  小额贷款公司及其业务发展
    一、全国小额贷款公司发展的基本状况
    二、小额贷款公司的运营状况分析——以北京龙盛源小额贷款有限公司为例
    三、小额贷款公司发展过程中存在的问题
    四、总结与展望
  第二节  我国融资性担保公司及其业务发展
    一、融资性担保公司简介
    二、我国融资性担保公司发展现状
    三、我国融资性担保公司风险案例
    四、总结与展望
  第三节  典当行与寄售行发展
    一、典当行和寄售行的定义和分类
    二、典当行与寄售行的功能及特点
    三、典当行业分析
    四、寄售行的经营模式与合法性
    五、总结与展望
  第四节  投资公司运作与业务
    一、投资公司的界定与现状
    二、投资公司的运作与业务
    三、案例分析
    四、投资公司存在的主要问题
    五、总结与展望
  第五节  私募股权投资发展状况
    一、PE产生背景
    二、PE在中国发展情况分析
    三、总结与展望
  第六节  风险投资基金（VC）发展状况
    一、VC产生背景
    二、VC在中国发展情况分析
    三、总结与展望
第四章  民间金融发展与创新
  第一节  高层信用合作转移机制
    一、我国商会发展现状及介入民问金融分析
    二、商会参与民间金融发展前景分析和预测
    三、企业家俱乐部发展现状及参与民间金融分析
    四、总结与展望
  第二节  民间借贷中介
    一、速贷邦概况
    二、速贷邦的发展范围和发展前景
    三、速贷邦目前面临的问题
    四、银行员工充当借贷中间人
    五、总结与展望
  第三节  网络借贷电子平台的发展
    一、网络借贷电子平台简介
    二、B2B网络借贷模式在中国的发展
    三、B2C网络借贷模式现状及前景
    四、P2P网络借贷模式
    五、总结与展望
  第四节  企业“庞兹”融资与“钱庄化”
    一、企业“庞兹”与“钱庄化”概述
    二、企业“庞兹”与“钱庄化”案例分析
    三、总结与展望
  第五节  传统民间合作金融
    一、合会
    二、标会
    三、农村资金互助社
    四、总结与展望
第五章  替代性汇款体系
  第一节  汇兑型地下钱庄与反洗钱
    一、中国洗钱犯罪问题概述
    二、汇兑型地下钱庄
    三、中国反洗钱发展现状
    四、总结与展望
  第二节  贸易途径的替代性汇款体系
    一、贸易途径的替代性汇款体系概述
    二、贸易途径的替代性汇款体系的现状
    三、贸易途径的替代性汇款体系的管制建议
    四、总结与展望
  第三节  投资途径的替代性汇款体系
    一、投资途径的替代性汇款体系概述
    二、2011年中国资本项目总体概况
    三、相关案件分析
    四、总结与展望
附录：2011年国家有关部门针对影子金融系统颁布的相关文件目录

作者简介

《中国影子金融体系研究报告》系统地梳理了中国影子金融体系的结构、规模、存在的问题等，运用详实的数据资料揭示了中国银行体系中影子银行产品、准金融机构、民间金融、替代性汇款体系等的发展情况，刻画出中国影子金融体系的金字塔结构，《中国影子金融体系研究报告》分析了不同的影子银行机构的发展现状与趋势。这是国内第一次系统提出影子金融体系架构和数据分析的研究报告，对于全面认识中国影子金融体系具有重要的现实意义。

图书封面

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