中小企业融资理财之道

章节摘录

　　5.建设银行深圳市分行的“成长之路——中小企业上市支持计划”。该行推出的“成长之路——中小企业上市支持计划”中所包含的“速贷通”、“直投通”、“搭桥通”、“路路通”、“上市通”、“财务通”、“IP0通”、“全程通”八大主题产品服务，是建设银行深圳市分行在充分考虑了拟上市中小企业各方面的需求后研发的一套“组合拳”。　　曾被中小企业协会、中国银行业协会等评为“最佳中小企业融资方案”的“速贷通”就是针对中小企业急迫的资金需求，在其提供足值抵押或有实力的担保后，在两个工作日内即可放款的产品。　　“直投通”借助建设银行整体优势，由建设银行全资子公司建银国际（控股）有限公司对适合的拟上市中小企业进行股权融资或直接投资，一方面解决公司发展急需的资金，另一方面优化公司的治理结构，提升公司的股权价值。　　“上市通”立足于建设银行多年积累的投资银行和财务顾问优势，为拟上市企业提供综合性咨询服务，包括企业上市可行性研究与策划，拟上市企业改制与股权结构方案设计，上市项目包装策划，协调中介机构，协助企业制作上市文本，为客户选择合适的保荐人、承销商、律师、会计师等中介机构等。　　“全程通”对拟上市企业配备专门的客户经理，全程沟通客户信息，依托强大的支持保障团队，协调处理资金、理财、中介机构、政府联系，为企业构筑上市快速通道。　　……

媒体关注与评论

　　作者金融视野开阔、理论功底比较扎实，也积累了一定的实践经验通过本书的出版，对增加银行业金融机构与中小企业间的信息沟通、增进相互认知将起到积极的作用。　　——中国银行业监督管国防军委员会纪委副书记 廖有明　　　　这是一本非常实用、非常有价值的书，我希望本书能够开启中小企业的金融智爸。　　——国务院发展研究中心企业所副所长 张文魁　　　　这是一本近年来市场上不多见的融专业性与实用性为一体的好书毫无疑问，它是中小企业和银行工作人员的好帮手。　　——河北银行行长 姚浩俊　　　　银企信息不对称是造成中小企业融资难的一个重要原因、本书对当前金融市场上中小企业常用的金融产品进行了深入浅出地解析和点评，对缩小信息鸿沟、构建和谐金融生态是一个有益尝试、　　——中央财经大学中国银行业研究中心主任 郭田勇　　　　健雄以前时不时向我推荐好书，让我享受阅读的快乐，但好书不常有，可能如今他受不了我索取无度，干脆自己写了本好书，以飨包括本人在内的读者相信本书对广大中小企业将大有裨益。　　——美的集团财务公司副总经理 陈利坚

内容概要

　　吴健雄，重庆人，1978年生，管理学博士，经济师，在《中国管理科学》、《经济日报》等各类媒体上发表十多篇财经文章，先后在证券监管部门、商业银行工作，从事资本市场监管、信贷平审、贷后管理、产品营销等全面的企业金融服务工作，具有丰富的中小企业金融服务经验，是华夏银行供应链金融产品的主要设计者之一，现就职于华夏银行总行，从事对公金融产品研发及营销推广，系该行特约研究员。

书籍目录

绪论 中小企业融资与理财的黄金年代
第一章 基于资产支持的融资与理财
　1.1 货币资金
　　1.1.1 库存现金
　　1.1.1.1 委托收款
　　1.1.1.2 支票
　　1.1.1.3 支票圈存
　　1.1.1.4 财务POS机
　　1.1.1.5 组合印鉴授权账户
　　1.1.2 银行存款
　　1.1.2.1 全额保证金银行承兑汇票
　　1.1.2.2 单位协定存款
　　1.1.2.3 单位通知存款
　　1.1.2.4 智能通知存款
　　1.1.2.5 企业存抵贷
　1.2 交易性金融资产
　　1.2.1 超短期理财产品
　　1.2.2 货币市场基金
　　1.2.3 债券型基金
　1.3 应收票据
　　1.3.1 商业汇票
　　1.3.1.1 商业承兑汇票
　　1.3.1.2 银行承兑汇票
　　1.3.1.3 电子商业汇票
　　1.3.2 卖方付息银行承兑汇票贴现
　　1.3.3 银行承兑汇票质押开票
　　1.3.4 票据池托管
　1.4 应收利息
　　准全额保证金银行承兑汇票
　1.5 应收账款
　　1.5.1 企业网上银行
　　1.5.2 应收账款质押融资
　　1.5.3 远期结汇
　1.6 其他应收款
　　1.6.1 财政贴息贷款
　　1.6.2 商务信用卡
　1.7 预付账款
　1.8 存货
　1.9 持有至到期投资
　　1.9.1 信托贷款理财产品
　　1.9.2 结构性理财产品
　　1.9.3 委托贷款（股东借款）
　　1.9.4 国债质押贷款
　　1.9.5 理财产品质押贷款
　　1.9.6 机构理财顾问服务
　　1.9.7 定制理财产品
　1.10 可供出售金融资产
　　代理债券结算
　1.11长期股权投资
　　1.11.1 股权质押贷款
　　1.11.2 交易资金第三方托管
　1.12 投资性房地产
　　1.12.1 法人房产按揭贷款
　　1.12.2 商用物业抵押贷款
　　1.12.3 物业租赁收入账户质押担保授信
　1.13 固定资产
　　1.13.1 厂房建设贷款
　　1.13.2 机器设备按揭贷款
　1.14 无形资产
　　1.14.1 集体建设用地使用权抵押贷款
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第二章 是基于负债和所有者权益优化的融资与理财
第三章 基于供应链的贸易融资
第四章 基于担保项下的融资与理财
第五章 新兴融资与理财
参考文献
后记
案例分析索引

作者简介

《中小企业融资理财之道》内容简介：“人法地，地法天，天法道，道法自然。”善用金融，进取有道。中小企业应该充分利用现代金融服务，解决成长中的各种难题，实现自身成长目标和企业价值最大化。银行等金融机构也应该注重金融创新，为中小企业发展提供更多的全融产品和服务，共同建设和谐的金融生态环境。

图书封面

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