曾康霖著作续集（一、二册）

章节摘录

现代西方的金融理论把金融中介组织划分为三类：一是吸存金融中介组织，简称吸存机构，二是基金型的金融中介组织，简称投资基金，三是经纪人型的金融中介组织，简称经纪人。除经纪人以外，它们认为吸存机构相对投资基金来说有三大特点：一是投资人（基金盈余者）把资金投资于吸存机构，其价值不受吸存机构资产组合的影响，如果投资人把资金投资于投资基金，其价值要受投资基金资产组合的影响。为什么前者不受影响，而后者要受影响？因为二者的投资交易合约不同。二是投资人把资金投资于吸存机构，回报是相对固定的，而把资金投资于投资基金，回报是相对不固定的。三是吸存机构的资产相当部分是“不可转让的证券”，对此，不需要借款人提供必要的信息，这样的融资能适应那些出于保密不愿意提供信息的借款人的要求。它们强调经纪人不是真正意义上的中介组织，因为真正意义上的中介组织要把资金盈余者的投资纳入自己的资产组合中，无论是吸存机构，还是投资基金都是这样。它们强调这一点是为了使资金盈余者的投资与自己的资产结合起来，以便“风险共担、利益同享”，有利于“保证投资回报”。“真正意义上的中介组织要把投资纳入自己的资产组合中”，这样的论断也反映在《新帕尔格雷夫经济学大辞典》中。它指出：“金融中介是从事买卖金融资产事业的企业”。把这种企业称作“金融中介”，是要表明金融中介在资产选择、组合当中的作用，应当说是广义的金融中介。而对相对狭义的金融中介而言，实际上是“金融经营”。这样的概括基本上符合西方发达市场经济国家的实际，说它“基本上”符合实际，是因为在那里有的金融机构运作中，没有将资金盈余者的投资与自己的资产结合起来，比如“契约型基金经理公司”，它具有单纯的中介机构的性质，只有“公司型基金经理公司”才把资产盈余者的投资与自己的资产结合在一起。

前言

这本论文集汇集的主要是自2005年至2009年这五年中我的著述，其中绝大部分公开发表，少部分未发表但也作为研究生的教学参考资料。总的说来，这些论文的写作，紧密地联系了当时的国内外实际，针对了学术界和实际部门关注的热点问题，应当说它们具有一定的理论价值和实际意义。但实践总是常青之树，理论总是灰色的，随着时间的推移，它们的生命力，或许会消减，有待社会的检验。汇集出版的初衷就是让它们再次接受实践的检验，接受读者的评判，接受时间的考察。当然，也想为同行、为自己、为我的学生留下一份纪念。汇集在文集中的论文共49篇，内容包含着方方面面，以金融领域为主，扩大到其他经济领域，表明作者的专业偏好。为了便于读者检索和阅读，把它分做五大部分，并把每一部分研究的思路和主要内容，概括于后：（一）这一部分探讨了部分金融、经济领域中的理论问题。作者认为：不能认为只有经典作家的论述才是理论，一般人的论述就不算理论；不能认为外国人说的才是理论，中国人说的就不算理论。理论并不深奥：理论只不过是解释事物存在的必要性、可行性、现实性，阐释它的传导机理，分析它的生命力；理论并不神秘：一种思想观点经过实践的检验，能够被众多的人接受、认同，就是理论，可以说理论是众多人对事物的共同的理性认识。思想——理论——学说是相互关联而又有区别的三个不同层次的概括：思想具有个性，理论具有共性，学说具有系统性。中国人有智慧、有胆识、有知识，发展、繁荣科学技术，其中包含着金融、经济科学、技术。在这一部分的十三篇论文中，①首先对“金融机构的性质、理论支撑与市场的关系”，进行了理论分析。关于金融机构的性质通常按其业务划分为银行、保险、证券、信托四大类型，但作者认为这样不够，还应按其功能分作：投资经营型、经纪服务型、公证仲裁型、社会保障型，强调一个金融机构可能具有单一的功能，也可能具有多种功能。关于金融机构存在和发展的理论支撑，代表性的观点是金融中介理论，如交易成本说、信息对称说、规模经济说以及防范风险说等，但作者认为，随着市场经济的发展，金融中介理论也在推进，特别要联系发展中国家的实际推进金融中介理论创新。对此，作者提出了“推动发展论”、“配套改革论”、“金融消费论”。对于机构与市场的关系，作者提出要注意它们的互支、互动、互补和互替。②美国安然公司事件发生后，学术界曾提出“美国市场经济还有没有活力？是否产权的边界明确了，落实了产权监护人，治理结构的主要问题就解决了？”等关系着制度存在的生命力问题，在本文中，作者试图回答这些问题，并讨论了“做假账的社会学、经济学”。③怎样按科学发展观发展金融事业，本文结合中国实际揭示了商业性金融和政策性金融的特点，并从理论上强调要发展互助性金融和扶贫性金融。④在《试论我国金融资源的配置》中，值得重视的是三个观点：一是在国家和政府掌握金融资源的状况下，金融资源的配置与经济发展胶合在一起“一荣俱荣，一损俱损”，“成也金融，败也金融”；二是金融资源的配置怎样让“老百姓”的资产保值，增值。

书籍目录

(一)金融与经济社会发展  金融经济理论    一 金融机构的性质、理论支撑及与市场的关系    二 美国安然公司事件引出的制度问题    三 按科学发展观发展金融事业需要多元化的金融  制度安排    四 试论我国金融资源的配置    五 股份制改革与我国的现实    六 货币多物价涨的理论脉络与我国的现实    七 漫谈信用环境建设    八 从发展经济学的角度审视“金融抑制论”    九 试论政府干预经济及其在市场经济中角色的确立    十 传统的金融经济理论需要再认识    十一 公司治理结构的焦点    十二 论股份制企业中公有制的实现形式    十三 论财产性收入与扩大内需  扶贫金融与县域金融    十四 再论扶贫性金融    十五 论县域金融制度的变迁与创新    十六 农村金融制度安排必须审时度势    十七 以人为本，要注重培育、发展互助性金融和扶贫性金融    十八 我国金融事业发展的缺陷需要弥补    十九 建设社会主义新农村的国别差异、着力点和切入点    二十 “穷人的经济学”与农村劳动力输出    二十一 论我国农村金融抑制    二十二 农村土地承包经营制与农村经济的建设和发展  金融风险、危机与监管    二十三 金融风险、金融危机与金融安全    二十四 试析金融风险、金融危机的理性认识过程    二十五 引进国外战略投资者与金融安全    二十六 辩证地看待引进外资与利用境外资源    二十七 美国收入分配的贫富差距与金融经济危机    二十八 金融危机的影响与面对    二十九 金融危机的面对与金融制度建设    三十 吸取全球国际金融危机的经验教训    三十一 怎样看待当前我国信托业的风险    三十二 关于金融监管问题的思考    三十三 试论法与金融风险    三十四 析世界金融格局变化中永恒的主题  金融学科建设    三十五 金融学科建设何去何从    三十六 试论当代金融学科发展及与其他学科的  交叉融合    三十七 金融改革的回顾与评析    三十八 新制度经济学与中国改革    三十九 弘扬财政建设中的民主精神    四十 可转换债券发行动机研究评述  综合    四十一 漫谈金融消费    四十二 加入WT0，我们要审时度势    四十三 证券业的兴起与金融宏观调控    四十四 对影响股价变动的几个经济变量的分析    四十五 证券市场税种的理论与实践    四十六 必须关注房地产经济的特殊性及其对金融的影响    四十七 当前金融领域中值得关注的悖理现象    四十八 道德风险与金融职务犯罪    四十九 金融被遗忘的角落(二)随笔及读书笔记  随笔    一 对商业银行展业的一点认识    二 加入WTO，深圳特区的思考    三 简议人民币对内贬值与对外升值    四 《银行家经济学》中文版序言    五 控股51％的意义何在    六 从企业家到慈善家    七 刍议金融生态    八 尤努斯举办乡村银行的哲理简述    九 与外商合作的经济学    十 国有企业的老板能否成为真正的经济理性人？    十一 股票价格上涨与财富流失    十二 经济研究要关注利益集团    十三 研究金融要研究经济    十四 科学发展既要市场机制也要政府推动    十五 当代，国际竞争的单位是一个城市、城市圈    十六 金融在缩小收入差距中有何作为    十七 项目融资的赤道原则与企业社会责任    十八 建设社会主义新农村，希望不仅仅在田野上    十九 怎样看待人的生活质量    二十 打造农村金融三视角    二十一 误导是因，危机是果    二十二 关注民生与文化建设    二十三 消费、储蓄、赤字与美国金融危机的逻辑    二十四 美国人的理念与消费    二十五 现实与未来的思索    二十六 从“国家破产”这个新概念说开去    二十七 虚拟是对实体的超越    二十八 刍议两型社会    二十九 怎样看待互联网  读书笔记    三十 学习《新世纪中国货币政策的挑战》一文的体会和思考    三十一 把握巴塞尔协议的来龙去脉关注国际金融监管的新规则    三十二 对巴塞尔协议精神的理解    三十三 关于金融监管的学习笔记    三十四 学习《金融学文献通论·宏观金融篇》的体会和思考    三十五 对于“破产法”的解读    三十六 影响金融业发展的因素    三十七 当代货币理论研究进展    三十八 科斯定理解释力的有限性    三十九 市场不是万能的    四十 学习《从资本家手中拯救资本主义》一文的体会    四十一 市场有效性的评析    四十二 值得关注的新世纪初国际银行业的动向    四十三 对金融电子化或网络金融的思考    四十四 中国新闻社采访回函    四十五 银行主导型金融体系与市场主导型金融体系    四十六 所谓跨市场、跨行业的风险    四十七 对施莱弗《政府对银行的所有权》一文的简评    四十八 学习《政府与法治》的思考    四十九 “金融媒介之新理论”(读书笔记)    五十 读《以自由看待发展》的体会    五十一 对《开放式基金对现代金融理论的突破》一文的评述    五十二 马克思的货币危机理论跋

编辑推荐

《曾康霖著作集续集(套装共2册)》是由中国经济出版社出版的。

作者简介

《曾康霖著作集续集(套装共2册)》汇集的主要是自2005年至2009年这五年中我的著述，其中绝大部分公开发表，少部分未发表但也作为研究生的教学参考资料。总的说来，这些论文的写作，紧密地联系了当时的国内外实际，针对了学术界和实际部门关注的热点问题，应当说它们具有一定的理论价值和实际意义。但实践总是常青之树，理论总是灰色的，随着时间的推移，它们的生命力，或许会消减，有待社会的检验。汇集出版的初衷就是让它们再次接受实践的检验，接受读者的评判，接受时间的考察。当然，也想为同行、为自己、为我的学生留下一份纪念。汇集在文集中的论文共49篇，内容包含着方方面面，以金融领域为主，扩大到其他经济领域，表明作者的专业偏好。

图书封面

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