全球私人银行业务管理
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出版社:经济科学出版社
出版日期:2007-5
ISBN:9787505861121
作者:戴维·莫德
页数:382页
内容概要
戴维．莫德，独立顾问。麦肯锡公司前咨询顾问，就重大战略和组织及 运营等问题，为全球各金融机构提供咨询。他曾经贡献于巴克莱银行的战 略工作，还曾经在英格兰央行和英国财政部担任过6年的高级经济学家。 他还是《私人银行业务：在市场竞争中取得最佳业绩》一书的合著者，该书 是“欧洲货币”的先锋产品，出版于1996年。
联系方式：david-maude@lycos．co．uk
刘立达，1988年进入中国人民银行总行主要从事研究工作至今。1994年起在金融研究所国内金融研究室任助理研究员，重点从事银行改革与经营管理研究；1998年起在研究局金融市场处重点从事资本市场问题研究；2003年底起任研究局货币政策处副调研员，主要从事货币政策研究。2004～2005年在英国威尔士大学(BANGOR)留学(获金融MBA)期间，曾在本书的合著者菲利浦·毛里纽斯教授的指导下，研究私人银行业务问题。
书籍目录
第1章 全球财富市场概览 1．1 财富管理市场 1．2 财富市场发展的主要推动因素 1．3 产业经济学 1．4 竞争前景第2章 行业挑战：新的和旧的 2．1 客户 2．2 产品、定价和营销渠道 2．3 竞争者与经营模式 2．4 外部环境第3章 客户 3．1 主要特征 3．2 客户细分 3．3 客户价值管理第4章 新产品与定价 4．1 新产品和服务 4．2 产品采购和管理 4．3 定价第5章 分销渠道 5．1 客户经理 5．2 其他传统渠道 5．3 新兴渠道 5．4 多渠道管理第6章 从业机构 6．1 从业机构的类型 6．2 业务体系的剧变 6．3 合并第7章 卓越运营 7．1 明智的运营采购 7．2 精益运营 7．3 技术改造 7．4 增值的支持服务 7．5 卓越运营的持续第8章 组织结构设计 8．1 组织结构 8．2 经营部门间的结合 8．3 国际视角第9章 监管与税务 9．1 面对洗钱活动的脆弱性 9．2 监管新方案 9．3 税收新方案第10章 未来 10．1 概述 10．2 新的利润增长源泉 10．3 未来的产业结构 10．4 关键性成功因素 10．5 结论附录1 各国或地区财富市场分析附录2 FATF40建议附录3 FATF关于恐怖融资的特别建议附录4 沃尔福伯格反洗钱原则(2002年5月第一版)术语表参考文献译者后记
编辑推荐
《全球私人银行业务管理》也是帮助理财业者绘制一张海图，以助其通过这一全新的、日益汹涌的波涛。
作者简介
《全球私人银行业务管理》全面介绍了私人银行业务，引人入胜。作者还对理财市场进行了强有力的分析。《全球私人银行业务管理》在整体发展、当前经济效益、竞争状况，以及未来的增长领域等诸多方面，为财富管理业提供了综合指南。
图书封面
发布书评
精彩书评 (总计1条)
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对于beginner来说，这本书提供了较为全面的财富管理图景，也许看原版更好，所以就翻译来讲还是不错的。我所理解的财富管理客体不仅是横向膨胀中，而且正在纵向细分，所以按照“80/20”原则聚焦贵宾群中的私人银行客户责任重大。作者提到经营部门之间的结合包括资产管理部门、零售银行和投资银行，麦肯锡的调查显示，组建单独的私人银行业务线是最成功的模式，应当剥离零售银行条线。而私人银行与投行的联接可以扩大双方的业务范围，比如在企业进行IPO之前对其企业主进行营销活动，让投行部门加入客户会见，客户经理推进客户关系，就交易中的私人问题提供咨询或是运用复杂产品为客户解决头寸问题，当投行业务结束后，客户经理就开始在客户关系中扮演首要角色了，也就是投行业务有效的扩充了私人银行客户群。在其他行业，会计师、律师、房地产顾问都是非常优质的推荐渠道。从产品的角度，私人银行不仅是金融类资产的管理，还包括非金融类资产比如不动产、大宗商品、酒类和艺术品的投资需求，以及更广泛繁杂的咨询建议包括换代规划、慈善规划、家庭争论仲裁的管家式服务。出于非营利专业背景，社会责任投资和慈善规划是我感兴趣的领域，比如作者提及的私人基金会与公益信托，国内也拥有像兴业社会投资基金这样的SRI产品，相信未来可以开发出更多具有潜力的子市场。书中提及信用卡，属于不太起眼的贷款产品，Stratus card提供免费乘坐私人喷气式飞机的机会，这种特殊服务恐怕境内本土银行几年内还是望尘莫及吧，花旗的Chairman's card倒是还可以借鉴，它只通过私人邀请形式提供（想到gmail最初的营销方法），除了享用任何机场候机室，购买任何航线机票都可获赠票一张。对于高端客户的细分，有一种划分成退休企业主、财富继承人、企业主、职业经理人、超高端客户，这部分分析的蛮有意思。他认为对待退休企业主要敏锐地把握家族金融事务的微妙细节，职业经理人偏爱定价透明、成本低廉的产品，但不需要像对待企业主那样精通个别的市场和证券，而顶级客户更像是一个机构不是个人，客户经理的更多价值局限于技术操作层面，极少有机会建立私人关系或提供全面建议。我是带着功利色彩的目光翻这本书的，所以国际比较的部分看得很草率，没有认真研读后面的附表，相信有不少精华遗漏了，只大概记得北美地区偏爱非传统投资，欧洲客户关注减税产品，拉美地区强调私密性与离岸业务，中东地区关注不动产，亚太地区客户持有较高比例的现金，并把公私业务相结合。注意到离岸业务，离岸理财市场的利润率比在岸市场高，离岸账户也会是一个很安全的保险库，前阵子错失了某离岸客户，因资产期限的问题没有拓展成贵宾，现在想来当时处理得很不好，至少应该跟进一下。这本书也告诉从业者，Be a hunter & farmer，既要hunting,更要farming,维护老客户永远比拓展一个新客户的成本少很多。
精彩短评 (总计28条)
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值得一看，适合。 -
非常好的一本书，比较全面的讲述了私人银行的业务，是本启蒙读物 -
好多知识啊 -
不知是什么原因?能否改进? -
秉承欧美作者一贯的写作作风，内容严谨，实务性强。是学习私人银行业务的非常好的入门读物 -
看后，对工作还是有些启发的，推荐 -
全球私人银行业务管理 -
非常不错，喜欢当当 -
书还不错，姐姐很满意。 -
一般的介绍资料，没什么意思。 -
一定要看看， -
这方面的书比较少，对私人银行这种在中国为新兴的业务还是能有所启发。 -
我收到的该书是影印本，非正版。 -
我看了它的台湾版,内容翻译得还不错,但印的质量不太好,太密密麻麻了 -
比较详细的参考书籍，可以比较好地了解这个行业。
但是细看下来，翻译的水平不太好，有些句子翻得比较生硬。有个别英文专有名词翻得不是很到位。
总体来说，这书比较实用。
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虽然私人银行业务类书籍非常少，但这本书并不因为同类书少而显得“仅仅比其它的好”，值得读！
这是买第二本，第一本送同事了。价格真不便宜啊！ -
偏重理论，普及知识 -
昨天刚下的订单,今天就到了,很快. -
私人银行果然是理财业的王冠。 -
本科在图书馆借的书，没读完。但让我觉得私人银行挺有意思的。呵呵，可能主要是觉得可以和好多有钱人打交道呢~ -
里面有相当多的国外银行的话术，分析方法以及管理方法可以借鉴。别人走过的路可以为我们节省太多的时间。 -
写一篇报告的话可以随时放在手边的参考书运营的话，还是要依靠系统的内部研发 -
关于私人银行业务可参考的书籍并不是很多，这本书是其中不错的一本，内容比较全面和系统。 -
国内在这方面刚起步，但有的银行已经做的相当不错了，多学习学习 -
买了两本关于私人银行的书，幸好还有这本详细介绍了外国私人银行的运营模式、行业价值链，很有借鉴！ -
找了不少私人银行的书，感觉这本还是不错的；作者来自麦肯锡，感觉是有丰富经验，数据也算新，不少是05年的。不错！ -
送货快，内容不错，步骤教程详细 -
挺好的 可以一看