监守自盗
出版社:机械工业出版社
出版日期:2013-9
ISBN:9787111435051
作者:【美】查尔斯 H. 弗格森
页数:328页
内容概要
查尔斯 H. 弗格森
Charles H. Ferguson
导演、制片、编剧。2011年，其执导的影片《监守自盗》获得第83届奥斯卡最佳纪录长片奖。在此之前，他曾凭借自己的首部纪录片——以伊拉克战争为题材的《一望无际》（No End in Sight）获得过奥斯卡奖提名。
弗格森本科就读于美国加州大学伯克利分校，毕业后进入麻省理工学院，获得政治学博士学位。他曾与人创建Vermeer技术公司，发明网页开发工具FrontPage，后来该公司被卖给了微软。目前，他担任白宫和美国贸易代表办公室的技术政策顾问，同时也是苹果、IBM、德州仪器等业内领先公司的技术政策顾问。
弗格森曾在麻省理工学院和加州大学伯克利分校做过访问学者，出版过四部著作。
书籍目录
译者序
第1章 身在何处 / 1
本书写作缘于两个原因，第一，本次危机的罪魁祸首没有受到应有的惩罚，而民众也对此无动于衷；第二，整个社会的金融体系愈加脱离实体经济，并引发整个社会的分裂与扭曲。“冰冻三尺非一日之寒”，把时间拉长可以发现，本次危机的种子早在数十年前便已种下。本章对危机的大背景进行了梳理，并就社会断层、教育问题、政治异化以及掠夺性金融等进行了分析。
第2章 打开潘多拉魔盒：去监管化时代（1980～2000年） / 21
在20世纪80年代的美国，许多行业陷入衰退，金融行业却开启了自经济大萧条以来的第一次去监管化浪潮。信息技术革命和金融衍生品的出现，催生了华尔街的繁荣，同时也将华尔街变为一个充斥着金钱与罪恶的夜总会，最终以1987年的一场市场大崩溃作为结尾。90年代的美国政府继承了80年代的去监管化进程，金融行业的集中度急剧上升，激励机制出现的偏差也滋生出大量腐败，这一切都为21世纪的金融危机埋下了种子。
第3章 泡沫之初：21世纪头10年的借和贷 / 49
21世纪的头10年，缺乏道德约束的按揭贷款银行蓬勃发展，次级贷款在市场中泛滥，房地产市场吹起了一个巨型泡沫。华盛顿互惠银行、长滩按揭贷款公司、新世纪金融公司、全国金融公司、房利美和房地美，这些在泡沫中兴起又在泡沫中倒塌的按揭贷款公司，究竟是如何一步一步推高房价的呢？
第4章 华尔街制造了泡沫，令全世界遭殃 / 75
如果说按揭贷款是生成泡沫的反应物，那么证券化过程就是反应的催化剂。按揭贷款证券化是一个浩大的系统性工程，华尔街上的投资银行、评级机构、保险公司等都参与其中，形成了一条完备的证券化食物链，而最终的被吞食者，则是无辜的广大投资者和老百姓。那么，华尔街上的证券化食物链究竟是如何运转的呢？
第5章 一切都不尽如人意：警告、掠夺者、危机、反应 / 115
“山雨欲来风满楼”，在危机酝酿的过程中，总有一些人士能够见微知著，其建议如能转化为具体的行动，是为大幸。可惜的是，在危机酝酿的过程中，学界专家、业界从业者都对危机提出过多次警告，但是当政者对此的反应是一次次的漠视，甚至嘲讽。而监管者所津津乐道的创新的自我监管，最终导致了一个又一个悲剧。高盛、保尔森等金融机构是如何利用金融创新进行掠夺的？摩根士丹利、美国国际集团又是怎样被贪婪所吞噬的？政府业余人士的蹩脚措施又是怎样导致形势一步步滑向不可挽回的深渊的呢？
第6章 罪与罚：银行业与泡沫犯罪 / 151
以信心和信任作为立业之基的金融业，在危机前一些年去监管化的浪潮中，伴随着有限真正创新而来的，是将破坏规则视为家常便饭，是有组织、高水平金融犯罪行为的飙升，是在整个金融业形成了一种容忍甚至鼓励诈骗的行业文化。在金融犯罪勃兴而惩罚措施日渐式微的背景下，整个金融行业乃至经济体系的风险日益积累，危如累卵，最终爆发的危机也只不过是没有节制的金融犯罪的逻辑必然。
第7章 痛苦之因：缺乏监管的金融业成了负效应行业 / 193
金融业的去监管化造成了两大不良后果：第一，造成金融体系，甚至是整个经济体系的不稳定；第二，金融业变得越来越像是寄生行业。在本章中，作者详细分析了期限严重错配、杠杆率高企、集中度愈发强化、紧耦合特性以及不当激励等因素，是如何导致金融业成为经济体系的不稳定因素的；也分析了金融体系是如何依赖法律漏洞、信息不对称、进入壁垒等从实体经济中抽取“租金”，并引发严重的社会资源错配和收入分配不公问题的。
第8章 象牙塔 / 221
作为传道授业解惑、贡献新知、止于至善的“象牙塔”，向来被视为净土。但是，如果揭开这层高尚、高雅的面纱之后，我们会发现，向为天下公器的学术、媒体成为某些人（甚至是某些为大众所熟知的知名学者）牟取私利、打击异己的工具，成为背后隐藏着不可告人秘密的大公司觊觎贿赂操纵的对象，我们会作何感想呢？这些掌握天下公器的大学教授、政府智囊、媒体大亨到底在冠冕堂皇的表象之下做了些什么呢？他们的所作所为与危机有着怎样的关系呢？
第9章 美国：一个不公平的社会 / 251
20世纪，美国成为世界头号强国，“美国梦”也成为自由、平等等价值观的现实体现，但正如历史上的盛极而衰一样，不断有人提问，如此强盛的美国会在什么因素的影响下在何时走向衰落呢？在作者看来，政府的穷兵黩武、社会的寅吃卯粮以及选举政治的异化、寡头垄断的强化等因素，已经导致社会变得不再公平，导致整个国家走向衰落。如果没有实质性的纠正措施，美国梦将难以逆转地成为历史记忆。
第10章 应该做些什么 / 291
提出问题并进行批判总是容易的，难的是要提出可行的解决措施。在作者看来，当前最紧要的改革是，改进教育机会和教育质量、节制金融资本、控制金钱政治、改革税制、强化监管、加强宽带互联网基础设施建设等。尽管这些变革的实施都将困难重重，但换个角度来看，或许正是美国社会上下这种充满自我反省、追求不断革新的草根精神，才是整个社会充满活力的关键。
术语表 / 296
注释 / 301
致谢 / 318
作者简介
2011年，一部罕见的以揭露全球金融海啸真相为题材的纪录片获得了奥斯卡最佳纪录片奖，这就是《监守自盗》。
这部影片通过详尽的资料搜集，追访全球金融业巨头、政客、财经记者、学术明星，披露了金融大鳄的崛兴之路，公开了业内、学界贪污腐败与政府政策背后的惊人真相。
但是，造成这场空前危机的罪魁祸首仍然逍遥法外。于是，导演查尔斯•弗格森亲自执笔，继续搜寻最新的进展与证据，更加全面、深入地剖析和揭露了当今最发达经济体——美国的寡头体制，为全球未来敲响了警钟。
发布书评
精彩书评 (总计2条)
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1.行业文化。无论哪个行业，从业者往往都有自律问题，是所谓专业精神和工匠精神不可缺少的一部分。行业的最大的恶，来自于本身文化中的习俗，大家都在作假作恶，为何我不能做？！我不做，那岂不是失去机会？！更何况在巨大的利益目前，这种恶往往带着创新带着功利的面具。文化，永远是个高端课题。来自于高层的正直和领导力，上梁是不可缺的关键；来自于广大主体的素养，普众的教育和训练水平，是重中之重；来自于评判的机制，对手的限制，不断出现新生力量的纠偏。凡此种种，在好的时代里成为风尚，在一般的时代里也可以弥补法规的漏洞。2.监管的权威。中央集权在现代社会是个微妙的问题，监管权力过大，造成的困扰是活力和创造力的丧失。在发展模式和速度瞬息万变的金融和互联网行业更是如此。西方社会的政治斗争，真真假假都是多种力量的博弈。只是在2000年的这场博弈中，美国政府，立法和金融界成了一丘之貉。现实骨感而且残酷，无论如何分权在金钱面前都天下大同了，就连学术界都不能幸免。真正监管来自哪里？最可靠的莫过于还有着热情和清醒的部分人民。3.有没有人会因为作恶而无法逃脱，最终进入历史的记录本里，从此遗臭万年？说真话的人越来越少，因为现代社会的关联性越来越大，独立性越来越成为理想主义和古典主义的神话。媒体，立法，和机构都能被收买的情况下，有没有站出来记录历史，保留不同的声音，成为现实中残存的信念和希望。 -
无论是不是刻意强调或丑化，无论是不是占领道德制高点的使命批判，书中仍旧揭露了众多现实中显而易见然而大部分人习以为常的罪恶，并没有完全倒向一边的结论还是理性和中肯的，那种寄予的无奈希望可能点出了真正的主旨。哪些是被犬儒的罪？利益的欺骗——客户粉饰收入以获得贷款，银行为脱手劣质证券而虚假称述，这种相互的欺骗无非是最大化自身的利益，在经济学思维里这可能是理性的。然而，隐瞒实情，故意夸大其词，虚假称述造成不公平的交易，显然是违反道德的，不能因欺骗带上自利的名头就减轻了其破坏性和罪恶性。无视的纵容——你知道大家都在从事危险的交易，你知道这会带来严重的后果，你可能有权利改变一些东西，但是你不会费事去改革或警示，而是选择了对此不闻不问，放纵不管，尽一切办法撇清关系，表现的对此毫不知情，贝尔斯登的总裁、花旗集体的董事们不就是这样想和这样做的吗？这种伪饰似乎被人们视为明哲保身，实则在有权利作为时的不作为是一种极度不负责的表现，而现实则会因过多的无视放纵而被有心者肆意妄为。集体的非理性——你不知道这么做会对整体带来什么，或者你知道但是你无力改变，于是你便和其他人沆瀣一气，相互包庇，相互维护的假公济私，即使这样的集体狂欢会最终毁掉其本身，众多按揭贷款公司的业务人员就在这样的汪洋大海中起起伏伏。以集体的名义来掩盖、推脱自己的罪名是大家常用的手段，然而随波逐流并不能洗刷掉人身上的污迹，当负荷的船最终沉没时，没人可以幸免。虚伪的迎奉——既然只需要奉承献媚，那为什么你还要努力工作？既然只需要维护与权势的关系，那为什么你还要关心那些无足轻重的人。阿谀浮华、人情关系取代了真诚实干，人们将后者看作迂腐，而殊不知前者已经迟钝了人类情感的认知，有多少人还能真正感受到无邪的欢笑和淡泊的宁静？什么是我认为被犬儒的罪？这些可能称之为罪会被认为夸大其词，然而可以很肯定地说：它们绝不是道德上可以被认同的。现实生活充斥了这些不反抗的理解和不认同的接受的罪，几乎每一天每一个人都会接触、思考、批判或采取这样一些行为，而这些罪可能已经被人们所接受或宣扬，在道德的决堤口，更多的人奋勇争先。为什么被犬儒的罪如此盛行？享乐主义：享乐是人类天性的追求，在物质时代更盛。财富、名望、地位让人挣脱道德的枷锁，世俗的共同堕落可以为人们提供更多的借口和借鉴，看看那些金融财阀的豪华别墅群、私人飞机、私人电梯，霸道总裁的题材一直为人们津津乐道。不断滑落的标准、不断腐朽的精神世界与享乐主义恶性循环——既然世界已经如此艰难，为何还要为难自己呢？这不就是大多数人说服自己的最佳说辞嘛。胜者为王：成功与道德间的选择可能从来都是一种两难，而在近代这种两难偏向了成功。胜者为王败者寇，胜利者即便如何无耻至极、残酷无情似乎也可以在胜利的光辉下获得人们的称许或顺从，高盛准确预见危机并大肆做空敛财，人们可能更认同了它的能力。人们对于碌碌无为的恐惧甚或超过对道德缺失的遗憾，这种氛围的凝固催化了不加选择的功成名就。法不责众：历来大规模的非政治危机，在责罚上都是枪打出头鸟。尽管所有人都在一张网内肆意掠夺，但真正疏而不漏的只是少数。有了这种实例和心理，人们便更加有恃无恐。精英主义：权势一族组成的林冠经济，这些利益体逐渐与普通人隔离开来，人们隔着围墙看着里面不真切的富丽堂皇充满了渴望。在阶层间的流动性逐渐下降，要过上体面的生活、追求成功的事业或者改变利益格局都变得愈发困难。阅读此书再配以纪录片，看着某些人的表情那是绝佳的精彩，所以，人性无论在哪里都可以是极度可鄙的。
精彩短评 (总计7条)
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纪录片inside job的纸质版 -
看过纪录片 -
记得在经济学教材里，道德风险只是只言片语的带过。看完本书深有感悟就是，无所谓道德不道德，人性本身就是最大的道德风险，里面的故事“精彩绝伦”不堪言状。诚然经济危机带了不幸，但看看危机之前国家十几年的蓬勃发展....无可评说。于历史长河，这段光景不过蜉蝣天地，沧海一粟，于普通人来说，则可能是对其一辈子命数的一锤定音！不知道算不算悲哀。 -
2008年，全球金融海啸，多国陷入金融危机，损失高达20万亿美元，数以百万计人加入失业大军，甚至丧失家园……本片通过详尽的资料搜集，追访全球金融业界猛人、政客、财经记者，披露金融大鳄的崛兴之路，公开业内和学界贪污腐败的政策背后的惊人真相。 -
纪录片监守自盗的一个加强版，内容讲到了2011年的事情，包括08次贷危机的善后和余波，以及欧债危机的萌芽。还是继续对投行，垄断财团的鞭挞，还有金钱导致的学术腐败、政治黑幕，放松监管而导致危机却没有追责和加强的反思。观点言论还是带有一定立场。最后对提升美国实力和经济提出了自己的见解。可以了解08及08之后美国金融，社会，政治的现状。 -
2008年的经济危机、导致无数人倾家荡产、其中冰岛 放开了史无前例的庞大经济放宽政策、银行损失1000亿、呃呃、里面说“百万富翁贷款数亿美元购买国外企业…”而这些钱来自冰岛本国银行，银行设立货币市场基金，并建议储户取出存款，投资货币市场，一个大骗局，人人受享其中。内容挺多的、断层线。冰岛经济危机牵扯到全世界。 -
一场危机揭开的不仅仅是金融的腐化堕落，更是各种深入社会肌理的隐性罪恶。阅读此书再配以纪录片，看着某些人的表情那是绝佳的精彩。所以，人性无论在哪里都可以是极度可鄙的。