货币、银行信贷与经济周期

内容概要

德索托，奥地利学派著名的经济学家，马德里康普顿斯大学政治经济学终身教授，胡安•卡洛斯国王大学博士生导师。1983年获“胡安•卡洛斯国王国际奖”。2005年获CNE亚当•斯密奖终生成就奖。2009年获得Universidad Francisco Marroquin荣誉学位。著有《货币、银行信贷、经济周期》、《动态效率理论》以及《奥地利学派：市场秩序与企业家创造性》等。

书籍目录

总序/1

英文第三版序/1

英文第二版序/1

英文第一版序/1

西班牙文第三版序/1

西班牙文第二版序/1

导言/1

第一章　货币非常规存管合约的法律性质/1

第一节　术语的初步厘清:借贷(消费借贷和使用借贷)合约与存管合约/1

第二节　非常规存管的经济功能和社会功能/5

第三节　非常规存管合约与货币借贷合约之间的本质区别/9

第四节　罗马法专家对控制货币非常规存管合约的原则的发现/15

第二章　历史上对货币非常规存管合约法律原则的违背/28

第一节　引论/28

第二节　希腊和罗马的银行业/31

第三节　中世纪晚期的银行家/44

第四节　查理五世统治时期的银行业和萨拉曼卡学派的学说/57

第五节　合法银行业务的新尝试:阿姆斯特丹银行,以及17世纪和18世纪的银行业/72

第三章　从法律上为部分准备金银行业务辩护的尝试/86

第一节　引论/86

第二节　为什么不可能把非常规存管合约等同于借贷合约/89

第三节　并不充分的解决办法:可用性概念的重新定义/109

第四节　货币非常规存管、附有回购约定的交易和人寿保险合约/115

第四章　信贷扩张过程/123

第一节　引论/123

第二节　银行在借贷合约中作为真正中间人的角色/127

第三节　银行在货币银行存管合约中扮演的角色/131

第四节　银行家使用活期存款的后果:单个银行的情况/134

第五节　整个银行体系的信贷扩张和新存款创造/158

第六节　所有银行同时开始扩张时几个额外的困难/168

第七节　贷款创造与无支持钞票发行的类似之处/177

第八节　信贷紧缩过程/185

第五章　银行信贷扩张及其对经济体系的影响/192

第一节　奥地利学派的资本理论/193

第二节　自愿储蓄增加前提下的信贷融资增加对生产结构的影响/225

第三节　没有储蓄增长支持的银行信贷扩张的影响:奥地利学派关于商业周期的理论或流通信贷理论/249

第四节　银行、部分准备金率和大数法则/273

第六章　商业周期理论的补充考量/281

第一节　当新投资是通过实际储蓄(而非通过信贷扩张)融资时为什么不会爆发危机/281

第二节　推迟危机爆发的可能性:滞胀过程的理论解释/283

第三节　消费信贷与商业周期理论/286

第四节　信贷扩张所导致的人为繁荣的自毁性:“被迫储蓄”理论/288

第五节　资本浪费、闲置生产能力和生产资源的不当投资/291

第六节　信贷扩张是大规模失业的原因/293

第七节　国民收入核算足以反映商业周期的不同阶段/294

第八节　企业家精神与周期理论/296

第九节　一般物价水平稳定政策及其对经济不稳定的影响/298

第十节　如何避免商业周期:经济危机的预防和恢复/303

第十一节　周期理论与闲置资源:两者在繁荣最初阶段的作用/308

第十二节　衰退阶段信贷的必然紧缩:对“次级萧条”理论的批评/310

第十三节　“躁狂抑郁症”式的经济:企业家精神衰弱,以及反复出现的商业周期对市场经济的其他负面影响/318

第十四节　经济波动对股市的影响/320

第十五节　商业周期对银行部门的影响/324

第十六节　马克思、哈耶克关于经济危机乃市场经济内在特征的观

点/325

第十七节　两点补充考量/329

第十八节　周期理论的经验主义证据/331

第七章　对货币主义和凯恩斯主义理论的批评/353

第一节　引言/353

第二节　货币主义批评/355

第三节　凯恩斯经济学批评/376

第四节　马克思主义传统与奥地利学派经济周期理论,以及新李嘉图主义革命与资本转换之争/395

第五节　结论/399

第六节　附录:人寿保险公司与其他非银行金融中介/404

第八章　中央银行与自由银行理论/417

第一节　对银行学派的批评性分析/418

第二节　中央银行支持者与自由银行提倡者之间的争论/438

第三节　“不可能性理论”及其对中央银行的应用/449

第四节　批评性审视现代部分准备金自由银行学派/468

第五节　结论:中央银行支持者与部分准备金自由银行捍卫者之间的伪争论/496

第九章　银行改革建议:100%准备金要求的理论/498

第一节　支持100%准备金要求的现代理论历史/498

第二节　对银行改革的建议/513

第三节　分析所提议体系的优势/519

第四节　对货币改革建议可能遭到的反对意见的答复/530

第五节　迈向我们提议的货币和银行体系改革和转型过程的经济分析/548

第六节　结论:一个自由社会的银行体系/561

译后记/566

参考文献/568

作者简介

自本书第二版在2009年出版以来，在很短的时间里，便有越来越多的外文译本出版，譬如波兰语、捷克语、罗马尼亚语、荷兰语、法语、德语和意大利语等13种译本在10个不同的国家出版。

本书主要在于考量在具体的经济和政治语境下货币、银行信贷与经济周期之间的关系。其中包含的对危机和改革原因的分析对于目前各个国家应对其经济形势衰退都极为重要，而要想防止这些原因在未来可以预期的再度出现，就必须把这些分析应用于当前的银行和货币体系。除了敏锐的分析，本书还针对经济危机开出了三个药方：一是把100%准备金的要求扩大到活期存款及其等价物，二是废除中央银行，三是回归古典金本位。这些药方听起来似乎有些不可思议，但无论如何，这些改革建议得以在政治层面讨论，其本身就是一个极其重要的事实。

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