金融知识手册

书籍目录

目录

序

第一章 金融组织

一 银行体系

（一）银行体系构成

（二）政策性银行

1政策性银行特征

2政策性银行职能

3政策性银行的经营

4我国政策性银行简介

（三）商业银行

1商业银行特征

2商业银行职能

3商业银行业务范围

4我国的商业银行

二 非银行金融体系

（一）信托投资公司和证券机构

1性质和作用

2业务种类

（二）合作金融机构

1信用合作社

2我国现有合作金融机构的管理

（三）保险公司

1保险职能和种类

2保险公司的组织形式

3保险的业务范围与经营规则

（四）财务公司

第二章 中央银行及货币政策

一 我国的中央银行――中国人民银行

（一）中央银行的性质

（二）中央银行的职能

1发行的银行

2银行的银行

3国家的银行

（三）中央银行的“银行”业务

1货币发行业务

2代理国库业务

3集中存款准备金

4再贴现和再贷款

5证券买卖业务

6金银、外汇储备

二 我国的货币体系

（一）货币的发行和流通

1货币的发行

2货币的流通及管理

（二）货币供给层次

1货币供给层次划分

2划分货币层次的意义

（三）通货膨胀

1通货膨胀的含义

2通货膨胀的类型和成因

3通货膨胀的治理

三 货币政策

（一）货币政策目标

1终极目标

2终极目标的选择

3中间目标

（二）货币政策工具

1一般性货币政策工具

2选择性货币政策工具

3补充性货币政策工具

（三）货币政策的功能

1防御性功能

2主动性功能

（四）货币政策与财政政策的关系简介

1货币政策与财政政策的关系

2货币政策与财政政策的区别

3货币政策和财政政策的分工

4货币政策与财政政策的组合模式

第三章 金融业务

一 储蓄业务

（一）储蓄的种类

1定期储蓄

2活期储蓄

3华侨人民币储蓄

4外币存款

（二）利息和利率

1利息

2利率

3利息的计算方法

二 信贷业务

（一）信贷资金的来源

1各项存款

2流通中的现金

3银行自有资金

（二）信贷资金的运用

1信贷资金的运用方针

2信贷资金的主要运用形式

（三）信贷资金来源与信贷资金运用的关系

三 资金结算业务

（一）资金结算业务工具

（二）资金结算方式

四 融资业务

（一）直接融资

（二）间接融资

五 金融信托投资业务

（一）基本前提

（二）特点

（三）职能和作用

1职能

2作用

（四）业务范围

1信托业务

2委托业务

3代理业务

4兼营业务

5外汇业务

六 证券交易业务

七 金融租赁业务

（一）金融租赁常见形式

1直接租赁

2转租赁

3回租租赁

4杠杆租赁

5综合租赁

（二）金融租赁特征

（三）金融租赁职能

第四章 金融市场

一 金融市场的功能

（一）聚集资金

（二）优化资源配置

（三）宏观调控的指示灯和调控的中间环节

二 金融市场的分类

（一）货币市场

1银行同业拆借市场

2短期证券市场

3银行短期信贷市场

4贴现市场

（二）资本市场

1证券市场

2银行中长期信贷市场

（三）资本市场和货币市场的关系

1二者之间的联系

2二者之间的区别

（四）外汇市场

1外汇市场构成要素

2交易方式

（五）黄金市场

1黄金市场的参加者

2黄金市场的交易方式

3黄金市场的交易特点

（六）国际金融市场

1国际金融市场形成的条件

2国际金融市场的构成

3境外金融市场（一种新型的国际金融市场）

第五章 金融工具

一 金融工具的分类及其特征

（一）金融工具的分类

（二）金融工具的特征

二 债权债务凭证――债券 票据

（一）债券

1债券的分类

2债券的偿还方式

3债券的利率与价格

4债券与股票 存款的区别

（二）票据

1票据的分类

2票据处理的方法

（三）其他金融工具

1银行券

2定期存单

3信用证

4信用卡

三 所有权凭证――股票

（一）股票的种类

1按股东的权利来划分 股票可分为普通股

和优先股

2按股票的票面形态来划分，股票可分为记名

股票和无记名股票 有面额股票和无面额

股票

3按股票的持股主体来划分股票类型，是根据

我国进行企业股份制改革的实践需要来划

分股票的一种方法 可分为国家股 单位

法人股和个人股

（二）股票的收益和价格

1股票的收益

2股票的价格

四、证券投资基础分析

（一）证券投资的宏观因素分析

1国际国内政治经济形势的影响

2国家经济政策的影响

3经济周期的影响

4市场利率对证券价格的影响

5通货膨胀和货币币值对证券价格的影响

（二）证券投资的行业因素分析

1行业发展周期

2行业销售能力分析

3行业技术因素

（三）证券投资的微观因素分析

1发行公司经营状况分析

2财务分析

第六章 金融衍生工具

1金融远期

2金融期货

3金融期权

4金融互换

一 金融远期

（一）远期外汇合约

1远期外汇合约内容

2远期汇率及利息平价理论

3远期外汇合约作用和功能――保值和投机

（二）远期利率协议

二 金融期货

（一）金融期货总述

1金融期货合约内容

2金融期货价格分析

3期货市场组织结构和管理体制

4期货的社会功能和经济功能

（二）外汇期货交易

1外汇期货交易内容及特点

2外汇期货交易的操作

3股票指数期货交易

三 金融期权

（一）金融期权合约

1金融期权合约内容

2金融期权合约价格分析

3金融期权合约运作机制

4金融期权的套期保值和价值发现功能

5期权和期货之分

（二）外汇期权交易

1外汇期权交易方式

2外汇期权交易合约

3外汇期货交易与外汇期权交易的异同

（三）股票指数期权交易

四 金融互换

（一）货币互换

（二）利率互换

（三）互换的功能

五 新兴衍生工具

（一）远期市场主要新兴衍生工具

（二）期货市场主要新兴衍生工具

（三）期权市场主要新兴衍生工具

（四）互换市场主要新兴衍生工具

（五）我国的两种新兴衍生工具

1可转换债券

2备兑权证

第七章 金融风险

一 金融风险的内涵 分类和表现形式

二 金融风险的层次

三 金融风险的种类及表现形式

（一）金融自由化过程中缺乏有效监督

（二）泡沫经济

（三）银行利率不恰当

（四）宏观调控政策出现失误

四、当前我国金融风险的隐患与特点

（一）金融风险的隐患

1不良信贷

2金融资产流动不畅

3金融市场不规范

4非银行金融机构经营不规范 干扰正常的

金融秩序

5利率与外汇的不正常操作

6监督机制不完善

7经济结构不合理

（二）金融风险的特点

五 金融风险的防范措施

（一）加快国有银行的改革，按市场化的要求重塑

银行与国企的关系 降低不良资产比例

化解金融风险

（二）开展授信活动，尽快建立适合我国国情的信用等

级评定制度和体系

（三）加强金融监管 健全金融法律法规体系 将加强

监管与规范化 系统化结合起来

（四）扩大直接融资比重 加强股市 债市规范化

建设

（五）加快国企改革，调整产业结构

附录一 国内主要商业银行介绍

附录二 我国各银行的存贷款利率变动情况一览表

附录三 人民币汇率一览表

附录四 欧元简介

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