国际贸易融资

内容概要

徐捷，男，1971年出生，湖北通山人。中国政法大学法学博士后。法国格勒诺布尔高等商学院（GRENOBLE ECOLE DE MANAGEMENT）工商管理博士。美国弗吉尼亚理工大学（VIRGINIA TECH）金融博士、金融硕士，美国俄克拉荷马市立大学（OKLAHOMA CITY LINIVERSITY）工商管理硕士，曾在美国沃顿商学院高级金融研修班深造。中国政法大学经济法研究中心研究员、比较法学院兼职教授。同济大学一美国凯斯西储大学MBA项目教学指导委员会专家。在《金融研究》等核心刊物发表学术论文多篇。拥有20年国际业务及贸易融资从业经历，曾供职于中国外汇交易中心、中国工商银行上海分行国际业务部。负责过世界银行及国际银团贷款项目。2003年入职民生银行，历任中国民生银行上海分行国际业务部总经理、中国民生银行贸易金融部上海分部总经理、中国民生银行总行工商企业金融事业部市场总监兼苏州区域总裁、中国民生银行苏州分行副行长、中国民生银行总行零售银行部副总经理。2007年被评为上海市优秀海外留学回国人员。2012年获得全国金融五一劳动奖章，2013年获得全国五一劳动奖章。

书籍目录

第一篇

国际贸易融资业务概述

第一章国际贸易融资业务概述

第一节国际贸易融资业务概述

一、国际贸易融资的含义

二、国际贸易融资的演进

三、国际贸易融资的特点

四、商业银行开展国际贸易融资业务的重要意义

第二节进出口贸易基本流程

一、交易准备阶段

二、交易洽谈阶段

三、签订合同阶段

四、履行合同阶段

五、单证的留底和保管

第二章贸易术语

第一节贸易术语综述

一、进出口商品的价格概述

二、贸易术语概况

三、贸易术语演变

四、Incoterms的使用范围

五、Incoterms的结构

六、Incoterms 2010新特性概览

七、2010通则与2000通则的比较

第二节十一种贸易术语

一、EXW术语

二、FCA术语

三、FAS术语

四、FOB术语

五、CFR术语

六、CPT术语

七、CIF术语

八、CIP术语

九、DAP术语

十、DAT术语

十一、DDP术语

第三节常用贸易术语之间的价格换算

一、净价之间的换算

二、净价与含佣金价之间的换算

第二篇

进口项下传统贸易融资业务

第三章进口开证

第一节授信开证

一、进口开证及授信开证的概念

二、进口授信开证的种类

三、授信开证的流程

四、授信开证业务对银企双方的好处

第二节授信开证的风险防范

一、银行办理授信开证所面临的风险

二、银行针对授信开证的风险应采取的防范措施

三、案例精解

第三节仓单质押开信用证

一、仓单质押融资业务概述

二、非标准仓单质押融资

三、标准仓单质押融资业务

四、案例精解

第四章进口押汇

第一节进口信用证押汇业务

一、进口信用证押汇业务概述

二、采用信托收据方式的进口信用证押汇的操作流程

三、进口信用证押汇业务的特点

四、进口信用证押汇的风险控制

第二节托收项下的进口押汇及汇款项下的进口押汇

一、托收及汇款项下进口押汇业务定义

二、进口代收押汇和进口T／T押汇的操作流程

三、进口代收押汇和进口T／T押汇的风险控制

四、实训精解／77

第三节信托收据在进口押汇中的应用及在我国业务实践中引发的法律问题

第五章提货担保

一、提货担保的概念和作用

二、提货担保的操作流程

三、提货担保业务的特点

四、提货担保的风险控制

五、案例精解

第六章假远期信用证

一、假远期信用证的概念、特点及作用

二、有偿付行（或代付行）的假远期信用证操作流程

三、假远期信用证中的常用功能条款

四、假远期信用证的风险控制

五一案例精解

第七章进口海外代付

一、进口海外代付的概念

二、进口海外代付的作用

三、进口海外代付的基本流程

四、海外代付业务的风险控制

五、案例精解

第三篇

出口项下传统贸易融资业务

第八章打包贷款

第一节打包贷款业务概述

一、打包贷款业务概览

二、打包贷款业务的特点

三、打包贷款业务的作用

四、打包贷款的操作流程

五、出口商申请办理打包贷款，一般应具备的条件

六、企业办理打包贷款时应向银行提交的资料

第二节打包贷款业务的风险管理

一、打包贷款业务的风险分析

二、打包贷款的风险防范措施

第三节信用证软条款风险控制

一、信用证的“软条款”概述

二、UCP600对信用证软条款的影响

三、信用证软条款的主要类型

第九章出口押汇

第一节出口押汇业务概述

一、出口押汇的概念和种类

二、出口押汇业务的特点

三、叙做出口押汇业务的好处和条件

四、出口信用证项下押汇业务的操作流程

第二节出口托收项下押汇

一、出口托收押汇的概念及作用

二、出口托收押汇的业务流程

三、出口托收项下押汇的种类

四、出口托收项下押汇与出口信用证项下押汇的异同

第三节出口押汇业务的风险管理

一、出口押汇业务的风险点和控制措施

二、商业银行应对风险的具体防范措施

三、案例精解：倒签提单欺诈案

第四节出口信用证项下贴现

一、出口信用证项下贴现业务概述

二、出口信用证贴现业务的特点

三、出口信用证贴现的业务流程

四、企业办理出口信用证项下贴现时，应向银行提交的资料

五、出口信用证项下贴现与押汇的异同

六、办理出口信用证项下贴现业务风险控制

第十章出口发票贴现

第一节出口商业发票贴现业务概述

一、出口商业发票贴现业务一般概述

二、出口发票贴现的法律问题

三、出口发票贴现业务的条件

四、出口发票贴现业务的利弊

五、操作流程和图示

六、风险点和风险控制

七、出口发票贴现与信保押汇以及国际保理的比较

八、案例精解

第二节出口发票贴现业务中出口企业财务分析

一、企业财务报表项目分析

二、企业的财务比率分析

第十一章出口退税账户托管贷款

第一节出口退税账户托管贷款概述

一、出口退税账户托管贷款业务概述

二、出口退税账户托管贷款业务背景

三、出口退税账户托管贷款业务的利息计算

四、出口退税账户质押贷款的流程

五、出口退税账户托管贷款的风险及防范

六、案例精解

第二节出口退税及管理

一、出口退税概述

二、出口退税的一般流程

三、出口退税所需的相关单证

四、电子口岸出口退税子系统（Export Drawback system）

第四篇

结构性贸易融资业务

第十二章出口信贷

第一节出口信贷的概念和作用

一、出口信贷的基本概念

二、出口信贷的作用与弊端

三、出口信贷条件及出口信用机构

第二节出口买方信贷

一、出口买方信贷的概念

二、出口买方信贷的使用原因

三、出口买方信贷的基本条款

四、出口买方信贷的贷款原则

五、买方信贷的程序

六、出口买方信贷实务操作

七、案例精解

第三节出口卖方信贷

一、出口卖方信贷的概念

二、出口卖方信贷业务的特点

三、我国出口卖方信贷业务的适用对象及基本条件

四、我国出口卖方信贷业务的种类

五、出口卖方信贷业务的流程

六、出口卖方信贷实务操作程序

七、案例精解

八、实训精解

第十三章国际保理

第一节国际保理概述

一、保理的起源

二、国际保理的概念

第二节保理业务的种类及其运作

一、国际保理的种类

二、国际保理的运作机制

三、国际保理的叙做条件、费用构成和好处

第三节国际性的保理组织简介

一、国际性的保理组织简介

二、国际保理主要通用报文格式（EDI Message）功能

三、FCI报价结构

四、国际保理的收费构成

第四节国际保理业务的操作

一、国际单保理操作流程

二、国际双保理的操作流程

第五节国际保理业务通用规则（GRIF）概述

一、国际保理业务通用规则近年来变

化

二、重要条款介绍

第六节国际保理实务

一、出口保付代理业务项下的外汇管理规定

二、国际保理业务的风险管理

三、保理业务与其他贸易融资产品的比较

四、案例精解

第十四章福费廷

第一节福费廷业务概述

一、福费廷的定义

二、业务的起源与发展

三、福费廷业务的特点

四、我国福费廷业务的现状

五、福费廷业务中各当事人及其利弊分析

第二节福费廷业务中的基本概念

一、选择期（Option Period）

二、承担期（Commitment Period）

三、宽限日（Grace Day）

四、福费廷业务的定价

第三节福费廷票据担保及融资

第四节福费廷业务的基本流程

一、办理福费廷业务的三个主要阶段

二、信用证项下福费廷业务操作流程

三、涉及第三者担保的福费廷业务操作流程

四、不涉及第三者担保的福费廷业务

第五节福费廷业务二级市场的运作

一、公开转让（Open Assignment）

二、风险参与

第六节福费廷与其他融资方式比较

一、与商业贷款比较

二、与出口信贷比较

三、与保理业务（Factoring）比较

四、与出口信用保险比较

五、与出口押汇比较

六、与票据贴现业务相比较

七、案例精解

第十五章出口信用保险融资业务

第一节出口信用保险概况

一、出口信用保险概述

二、出口信用保险的作用

三、各国出口信用保陵机构简介

四、费率厘定

五、信用限额申请

六、出运申报

第二节出口信用保险公司险种

一、短期出口信用保险

二、中长期出口信用保险

第三节出口信用保险项下贸易险融资业务

一、短期出口信用保险贸易融资业务概述

二、短期出口信用保险融资业务对于出口商和银行的利弊分析

三、短期出口信用保险项下融资业务的流程

四、出口信用保险项下贸易融资的主要种类

第四节出口信用保险项下项目险融资业务

一、出口卖方信贷保险项下融资

二、出口买方信贷保险项下融资

三、投资保险项下融资

第五节出口信用保险融资业务的风险管理

一、出口信用保险项下融资的风险点

二、防范出口信用保险融资业务风险的手段

三、案例精解

第十六章备用信用证

第一节备用信用证概述及业务流程

一、备用信用证概述

二、备用信用证的业务流程

第二节备用信用证的种类

第三节备用信用证业务的国际惯例

一、《国际备用信用证惯例》及其主要内容

二、备用信用证的单据

三、备用信用证的时限

四、备用信用证的自动修改条款

第四节备用信用证、跟单信用证与银行保函的关系

一、备用信用证与跟单信用证的关系

二、备用信用证与银行保函的关系

三、银行保函与跟单信用证的关系

第五节备用信用证在实务中的运用

一、“内保外贷型”融资备用信用证

二、“外保内贷型”融资备用信用证

第十七章银行保函

第一节银行保函的特点和作用

一、银行保函业务的特点

二、银行保函的作用

第二节银行保函的当事人及其权责关系、保函的内容

一、银行保函的当事人

二、银行保函当事人之间的权责关系

三、银行保函的基本业务流程

四、银行保函的内容

第三节银行保函的种类

一、出口类保函

二、进口类保函

三、对销贸易类保函

四、其他类保函

第四节见索即付保函介绍

一、见索即付保函的概念

二、见索即付保函的结构

三、见索即付保函的主要单据

四、见索即付保函的基本特征

第五节银行保函与跟单信用证比较

第六节URDG758标准保函和反担保函模板

第七节保函在实务中的运用

一、企业在开立保函过程中应注意的问题

二、银行在开立保函过程中应注意的问题

三、案例精解

第十八章国际银团贷款

第一节银团贷款概述

一、国际银团贷款定义

二、银团贷款的种类

三、国际银团贷款的特点

四、银团内部分工

五、银团贷款各当事人之间的法律关系

第二节银团贷款的程序

一、银团贷款业务操作流程

二、银团贷款实务操作

附：相关文件示例

第三节银团贷款的利息与费用

一、利息

二、贷款期限（Period of Loan）

三、费用

四、银团贷款的分销（Distribution）

五、银团贷款的额度分配

第四节国际银团贷款的一些法律事项

一、约定事项

二、违约事件

三、税务条款

四、案例精解

参考文献

作者简介

徐捷所著的《国际贸易融资--实务与案例》以阐述国际贸易融资的产生、发展以及贸易术语为基础，以介绍进出口项下传统的贸易融资业务为主要内容，以解析结构性贸易融资为重点，介绍国际贸易融资中的打包贷款、进出口押汇、出口发票贴现、提货担保、进口代付等传统贸易融资产品，以及国际保理、福费廷、出口信保融资、国际银团贷款等结构性贸易融资产品，还介绍了银行贸易融资风险控制的运作流程，既有必要的原理，更突出实用性和可操作性。

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