彻底搞懂信用证

章节摘录

　　保兑行，是在开证行之外对信用证作出付款保证的银行。保兑行在收到受益人提交的相符单据后，即履行付款责任。之所以出现保兑行，大部分原因是受益人对开证行的资信情况不了解或者不信任。比如：一家非洲银行开来一张信用证，我国的出口商对这家银行的资信情况不了解，或者根本就不信任这家银行，受益人会要求国内的银行，或者其他欧美国家的资信较好的银行对这张信用证加具保兑。因为有了保兑行的存在，受益人可以在开证行无法履行付款的情况下，仍然得到保兑行的付款。在SWIFT格式信用证中，保兑行需要根据保兑指示来判断，保兑指示的表述为：　　Confirmation instruction：Confirm要求通知行保兑该信用证；Mayadd说明通知行可以对信用证加具保兑；without则说明不要求保兑。该栏如特别明确显示某银行名称时，该银行为保兑行。　　偿付行　　偿付行，是代开证行向受益人支付货款的银行.当进口商所在地使用的货币不是信用证使用的货币时，为了支付方便，开证行有时会在信用证中授权另一家银行代替其向受益人支付货款，这家银行所在国家的货币通常是信用证使用的货币，开证行也通常在这家银行开有账户’因此清算比较顺畅便利。在有偿付行的情况下，对于受益人来说，做了相符交单后要看准的是该先向偿付行要钱.而不是开证行。例如，B本和韩国开来的信用证有很多是带有偿付行的，如果信用证的币种是美元，日、韩的开证行一般会指定他们在纽约（全世界的美元清算中心）的分行作为偿付行，由偿付行直接向受益人的银行付款。在SWIF7.格式信用证中，偿付行的表述为。

前言

　　信用证机制被誉为商人们的天才发明，但现实中，国内有不少外贸人，特别是外贸行业新手们，把信用证视为烦琐、复杂、麻烦、不牢靠的畏途，甚至避之唯恐不及。究其原因，固然有信用证方式较汇款等方式复杂一些的因素，更有相当一部分原因在于外贸业与银行业之间的分工，导致各自虽精通各自的环节，却不够了解合作方的情况，以致理解不够充分，配合不够默契。这种状况不仅影响信用证业务本身的发展，而且也削弱我国外贸行业对全球市场的适应力，导致丧失一些可能的商机，影响对外贸易业务的发展。　　我们基于多年信用证业务一线操作经验，从外贸实务的角度出发，针对业务中常见问题，结合具体案例，解释信用证的基本概念，梳理多方当事人之间的关系，明晰信用证的运用程式，归结实际操作中容易出现的疏漏，点明运作程序中各节骨眼所在，并通过菜单式架构，努力为外贸从业人员提供一个简明、便捷的查阅工具，以期解决信用证实务中常见的疑惑，为促使信用证成为简捷易行的外贸工具，努力做一次深入浅出的尝试。　　本书第一章 着力于从实务角度理解信用证基本概念，既从正面归纳直接影响实务操作效果的概念要点，也从反面对常见的误解予以澄清，力图建立准确简明的信用证概念基础。

内容概要

王腾，1994年起在中国工商银行从事国际结算工作；2003年获“国际信用证专家资格”证书；2003年－2004年在瑞典隆德大学学习,获得欧洲商法与商务管理硕士学位；2005年一2006年在中国工商银行新加坡分行工作，为中国工商银行国际结算与贸易融资专家组成员.现供职于中国工商银行山东省分行。从事金融工作十几年来，一直致力于国际结算和贸易融资业务的研究，先后在《国际金融研究》、《金融论坛》、《对外经贸实务》、《中国外汇》、《金融与保险》等国家核心期刊和一级学术期刊发表学术论文。

    曹红波，法学学士，获国际商会（ICC）、英国注册银行家协会（CIB）和国际金融服务协会（IFSA）共同颁发的”国际信用证专家资格”证书。现供职于中国银行南通分行，从事信用证实务和研究工作十多年，历任国际结算部科长、部门副经理等职务，担任中国银行南通分行和江苏省分行培训中心兼职教师，从事国际结算业务培训授课工作，在《国际金融研究》、《对外经贸实务》等学术刊物上发表数篇信用证业务论文。

书籍目录

前言第一章　初识信用证——入门　第一节  信用证是做什么的　第二节  信用证有多少种　第三节  切勿误解信用证第二章　信用证之旅——流程　第一节  合同和信用证——筹划从贸易合同开始　第二节  申请和开立——信用证整装待发　第三节  审核与通知——信用证踏上征程　第四节  修改——信用证的成熟　第五节  制单和交单——信用证的使用　第六节  审单和承付——信用证的践诺　第七节  收汇和核销——信用证的收获　第八节  费用——信用证“不差钱儿”第三章　用信用证借钱——融资　第一节  对出口商的融资——卖方如何借钱　第二节  对进口商的融资——买方如何借钱第四章　第三只眼看信用证——叔衡利与弊　第一节  利为信用证存在之本　第二节  弊端不容忽视　第三节  扬长避短趋利避害第五章　信用证的游戏规则——法规、惯例　第一节  国际惯例　第二节  各国法规与国际惯例的差别　第三节  我国法规参考文献

编辑推荐

　　《彻底搞懂信用证》由中国海关出版社倾情打造的中国第一个外经贸图书品牌，致力于给中国的外贸人带来最专业、最实用、最时尚、最轻松的非凡阅读体验。　　根据UCP600最新规定编写　　涵盖信用证作为结算工具和融资工具的所有业务　　为外经贸企业规范业务操作、规避潜在风险提供指导　　两位有十余年信用证实操经验专家的原创力作!

作者简介

《彻底搞懂信用证》从实务的角度出发，结合实际发生的案例，对信用证业务进行了全面分析，书中涵盖了信用证作为结算工具和融资工具的所有业务，并对与信用证相关的国际惯例、国内法规等在实际操作中经常遇到的问题展开讨论，同时对银行和外贸企业在实务中如何规范操作，规避潜在风险，维护资金安全提出了中肯的意见。《彻底搞懂信用证》的特色在于：一、通过菜单式架构，为读者提供了一个简洁明了的查阅工具，以解决实务中常见的疑惑，使信用证成为简捷易行的外贸工具；二、内容丰富全面，图文并茂，并配以相关单据及解析，具有很强的实用性；三、《彻底搞懂信用证》的语言叙述通俗易懂、深入浅出、不乏文采.具有可读性。书中的“小贴士”、“相关链接”、“特别提示”等栏目帮助读者归纳要点、理清思路。

图书封面

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