法人理财业务/银行新业务丛书

章节摘录

　　第一章 私人银行概述　　第一节 私人银行的定义　　对于什么是现代私人银行，至今尚没有一个被广泛接受的定义。　　在美国，根据众议院有关法律规定，所谓私人银行，就是向拥有高净资产的私人客户提供金融产品和服务，包括接受存款、贷款、个人信托、遗嘱处理、资金转移、开立转付账户、在国外银行开立账户，以及其他不向一般公众普遍提供的金融服务。　　关于私人银行比较有代表性的定义还有：私人银行是向富裕客户提供的一种资产组合管理服务。与其相似的定义：私人银行是为拥有高额净财富的个人提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人需求的金融业务。　　中国银行业监督管理委员会曾于2005年5月25日发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，其中的第九条首次正式提出了私人银行的概念，即私人银行服务，是指商业银行与特定客户在充分沟通协商的基础上，签定有关投资和资产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式，代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。从这个定义可以看出，私人银行业务在此被视为个人理财业务中的一种综合委托投资服务，不包括个人理财顾问服务。

前言

　　当今的中国银行业，涌动着业务创新的激情，谱写着科学发展的诗篇。据媒体报道，2008年7月17日，中国建设银行正式推出了一项新业务：私人银行业务，旨在为金融资产超过1000万元人民币的高净值客户提供资产管理业务。在此之前，已经有工行、中行、招行、交行、东亚、中信、汇丰、渣打等多家银行启动了私人银行业务。这只是万花丛中一点红，更耀眼的业务创新已悄然展开。

书籍目录

第一章　私人银行概述本章导言第一节　私人银行的定义第二节　私人银行业务的兴起和发展过程一、私人银行业务的发展历史二、现代私人银行的特点第三节　私人银行业务在中国商业银行发展中的意义一、私人银行业务在中国发展的现实背景二、私人银行业务在中国商业银行发展中的意义三、中国私人银行业务发展任重道远本章小结本章案例参考文献第二章　私人银行业务的客户定位本章导言第一节　私人银行客户特征一、高净资产二、理财欲望强烈，参与度高三、需求多样化四、注重机密性第二节　私人银行业务客户细分一、财富细分二、职业细分三、地域细分四、生命周期细分五、参与度细分第三节　私人银行客户关系管理一、建立客户信息档案二、引导客户的理财观念三、加强沟通与维护本章小结本章案例参考文献第三章　私人银行客户财务分析与评价本章导言第一节　私人银行客户财务状况分析一、财务报袁分析二、财务比率分析第二节　私人银行客户资产配置与投资组合一、客户资产配置二、客户投资组合第三节　私人银行客户资产投资绩效评估一、抵抗通货膨胀的能力二、资产的流动性三、负债水平本章小结本章案例参考文献第四章　私人银行的核心业务本章导言第一节　私人银行家及投资专家服务一、私人银行家需要具备的素质二、投资专家服务第二节　私人银行业务特征及内容一、私人银行业务的主要特征二、私人银行服务的方式和内容第三节　私人银行的服务体系一、多元化的金融产品二、高水平的专业金融服务三、家庭办公室四、私人银行的业务流程本章小结本章案例参考文献第五章　私人银行业务的客户营销本章导言第一节　私人银行业务的营销理念一、营销与私人银行业务二、私人银行业务的营销理念第二节　私人银行营销技巧一、客户开发技巧二、客户沟通的技巧第三节　私人银行营销模式一、数据库营销二、捆绑营销三、启发式营销四、永续营销本章小结本章案例参考文献第六章　私人银行与零售银行、财富管理的比较本章导言第一节　私人银行与零售银行一、零售银行的主要业务二、中国银行业个人理财业务发展现状三、中国银行业个人理财业务发展趋势四、私人银行与零售银行的比较第二节　私人银行与财富管理一、准入标准二、从业人员标准三、服务渠道四、提供服务方式本章小结本章案例参考文献第七章　私人银行发展状况本章导言第一节　高收入人群理财行为与趋向一、全球高收入人群的理财行为与趋向二、中国高收入人群的理财行为与趋向第二节　私人银行业务在中国的发展状况一、中国银行：私人银行业务的领跑者二、中国工商银行：“角力”私人银行三、招商银行：低调而奢华的私人服务四、中信银行：本土起步，后程发力第三节　国外私人银行发展状况一、花旗银行：久负盛名的银行集团二、汇丰银行：建设最优“当地银行”三、瑞银集团：打造全球财富管理的旗舰四、探秘渣打私人银行本章小结本章案例参考文献后记

编辑推荐

　　《私人银行业务》在西方国家已有数百年的发展历史，时至今日，已成为与商业银行传统业务并驾齐驱的主要银行业务之一。

作者简介

《法人理财业务》作为中国工商银行股份有限公司长春金融研修学院《银行新业务丛书》之一，从商业银行这一独特视角出发，去研究、整合、创新传统的银行理财业务，系统地介绍了法人理财的基本知识及必要性，法人理财产品、法人理财产品组合，法人理财业务营销管理等内容，使读者能够对银行新兴的法人理财业务有一个新的认识。在写法上侧重适用，深入浅出，在体例上集名人名言、重要术语、本章导言、叙述及案例为一体，增加了可读性。

图书封面

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