中东欧转型国家金融银行业开放、稳定与发展研究

章节摘录

　　第一章 金融自由化和银行稳定　　第一节 金融抑制理论　　无论是麦金农还是肖，他们的金融自由化理论的起点都是基于对传统货币金融理论的发展和创新，指出这些理论中不符合发展中国家的实际的地方，并对相关观点进行改进，使之更适于分析经济发展过程中的金融问题。他们认为，不发达经济的特点之一是金融抑制。而金融抑制的某些政策，比如对通货膨胀税的倚重、对利率水平的抑制，都来自对财富观的曲解。因此本节首先对金融抑制理论及其基本观点作简要介绍。　　一、金融抑制理论的基本概念　　“金融抑制”这一术语最早由爱德华·肖（Shaw，1973）和麦金农（Mckinnon，1973）引入。在《经济发展中的货币与资本》一书中，我们可以看出，麦金农提出的金融抑制理论与传统理论的最大不同之处就在于它更加注重国内资本市场的发展。由于发展中国家的金融系统普遍不发达，资本市场存在比较严重的分割现象，企业很难通过外部融资的方法筹集资金，它们必须更多地依赖内部融资。因此，在发展中国家的金融系统中并不存在一个统一的、固定不变的市场利率。资本市场的割裂和投资风险的存在使得企业更倾向于持有较多的货币余额以用于自身发展。反映在宏观经济层面上就是收入分配中储蓄和消费的比例的严重不对称，而作为市场调节工具的金融和银行系统受到来自政策方面的较大压制。

前言

　　自20世纪80年代末、90年代初以来，伴随着东欧剧变、苏联解体以及经互会解散等重大历史事件，一批原实行高度集中的计划经济体制的国家先后向市场经济过渡，转型国家（Transition Countries）这个群体开始出现并活跃在国际政治经济舞台上。以波兰、捷克、匈牙利为代表的中东欧国家和以俄罗斯为代表的独联体国家，它们的一举一动，它们在政治、经济以及社会方面的改革和发展每时每刻都吸引着国际学术界和政策界的眼光。　　根据国内外研究文献和国际金融组织的划分来看，对于转型国家的界定和分类，一般来说有广义和狭义之分。狭义的转型国家特指中东欧和独联体国家。广义的概念则认为凡是从计划经济向市场经济过渡的国家都可以称为转型国家①。参照欧洲复兴开发银行和国际货币基金组织的分类标准，表0.1显示了对转型国家所作界定和分类的情况。本书研究的中东欧转型国家应该隶属于狭义范畴之中，而且主要集中在中欧五个国家，即波兰、捷克、匈牙利、斯洛伐克和斯洛文尼亚。　　中东欧和独联体国家的社会经济转轨已经走过了近20个年头，而银行业作为经济的核心，其改革和发展过程就是其社会经济变革的一个缩影。

内容概要

　　庄起善，男，1950年生，在复旦大学获经济学硕士和博士学位。现为复旦大学世界经济系副主任、教授、博士生导师，从事世界经济的教学和研究工作。任中国欧洲联盟研究会理事、上海世界经济学会理事、上海东欧中亚学会理事。在《世界经济》、《世界经济与政治》等杂志上发表学术论文几十篇，完成国家和省部级社科基金资助的课题多项，获教育部人文社会科学研究成果经济学二等奖（1998年）、上海市决策咨询研究成果三等奖（1995年）、中国苏联东欧学会中青年优秀科研成果二等奖（1990年）。已出版的著作有《俄罗斯转轨经济研究》（2000年）、《过渡经济的理论与实践》（1999年）、《世界经济新编》（1996年）。与他人合译著作4部。

书籍目录

前言第一章 金融自由化和银行稳定　第一节 金融抑制理论　　一、金融抑制理论的基本概念　　二、金融抑制的表现与特征　　三、金融抑制的手段和后果　第二节 金融自由化与宏观经济稳定　　一、金融自由化与经济增长　　二、金融自由化、利率与稳定　　三、金融开放与货币政策选择　　四、金融自由化与吸收外资　第三节 金融开放与银行业稳定第二章 中东欧转型国家银行体制改革　第一节 中东欧转型国家商业银行私有化问题　　一、从单一银行制度到二级银行体系的构建　　二、中东欧转型国家商业银行资产重组　　三、中东欧转型国家商业银行私有化　第二节 外资银行在转型国家的作用探讨　　一、理论综述： 外资银行进入的利弊之争　　二、外资银行在转型国家的实践　　三、结论　第三节 转型国家中央银行独立性分析　　一、理论综述： 转型国家探讨中央银行独立性的缘由　　二、实证分析： 转型国家中央银行独立性指数评价　　三、效应分析： 转型国家中央银行独立性的经济效果　　四、政策建议　第四节 中东欧五国银行业改革的“入盟”效应　　一、欧盟银行经营管理调整的制度安排与特点　　二、中东欧五国银行业改革的现状评述　　三、中东欧五国银行业改革的“入盟”效应第三章 中东欧转型国家的金融结构　第一节 中东欧转型国家银行主导型金融系统的形成　　一、银行和市场之争　　二、转型国家构建金融系统的实践： 一个历史的选择　第二节 中东欧转型国家银行资产重组、私有化和外资所有权　　一、高度集中的计划体制的后遗症　　二、波兰、捷克、匈牙利三国银行的资产重组　　三、 银行私有化　　四、外资银行进入与银行所有权结构的变化　第三节 中东欧转型国家银行部门的规模、集中度和效率　　一、银行部门资产规模和金融深度　　二、银行部门集中程度　　三、 银行部门的效率与盈利性——银行利差、净利息收入与边际净利率　第四节 中东欧转型国家的资本市场　　一、 股票市场和本币债券市场的建立　　二、 资本市场规模与融资功能　　三、资本市场的流动性　第五节 中东欧转型国家的货币市场　　一、波兰的货币市场　　二、匈牙利的货币市场　　三、捷克的货币市场　　四、斯洛伐克的货币市场　　五、斯洛文尼亚的货币市场第四章 外资银行进入对中东欧转型国家宏观金融稳定的作用　第一节 文献综述： 外资银行进入对转型国家银行部门的效应分析　　一、转型国家经济发展水平和外资银行进入效应　　二、外资银行进入对转型国家银行业的短期效应　　三、外资银行进入对转型国家银行业的长期效应　　四、转型国家外资银行与国内银行的绩效比较　第二节 中东欧转型国家宏观经济指标和银行体系稳定性　　一、 宏观经济指标框架　　二、转型国家宏观经济状况与银行稳定性　第三节 外资流入对中东欧转型国家金融体系作用的实证研究　　一、CEC5金融体系的共同特征　　二、外资流入与CEC5金融改革（转型）　　三、基准模型回归结果及分析　　四、加入欧盟后的挑战第五章 外资银行进入对中东欧转型国家银行微观绩效的作用第六章 金融开放对中东欧转型国家金融银行业改革和发展的积极作用第七章 金融开放对中东欧转型国家银行体系稳定性的消极作用参考文献

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　　《中东欧转型国家金融银行业开放、稳定与发展研究》在分析金融开放和银行体系稳定性关系的基础上，着重对中东欧转型国家银行业改革与发展的路径选择，外资银行进入对这些国家宏观金融和银行微观绩效的作用以及金融开放对这些国家金融银行业改革和发展的作用等问题作一探讨。

作者简介

《中东欧转型国家金融银行业开放、稳定与发展研究》在分析金融开放和银行体系稳定性关系的基础上，着重对中东欧转型国家银行业改革与发展的路径选择，外资银行进入对这些国家宏观金融和银行微观绩效的作用以及金融开放对这些国家金融银行业改革和发展的作用等问题作一探讨。选择这些问题进行研究主要出于以下几点考虑：（1）从金融开放理论溯源及演变路径着手，分析新形势下金融开放的主要特征和发展趋势，探寻全球性金融自由化与转型国家金融体制改革的结合点，这无疑是对金融学研究的一个贡献。（2）分析转型国家金融开放的理论依据和实践过程以及从中取得的经验教训，并在此基础上划分转型国家金融银行业开放的不同类型，是对转型国家金融发展领域比较全面的总结和重新定位。（3）分析和研究转型国家金融开放对本国银行体系稳定性的效应问题，有助于这些国家有效地区分金融开放对银行体系的积极作用和消极影响，为进一步选择和实施正确的金融开放战略提供咨询性参考意见。（4）通过归纳总结波兰、捷克、匈牙利等中东欧典型的转型国家银行业改革和发展的实践经验，有助于为中国进一步实施银行业改革提供经验借鉴，特别是对加入WTO条件下中国对外开放银行业和对内提高商业银行竞争能力提供政策建议。

图书封面

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