国际反洗钱师资格认证教程

章节摘录

版权页：插图：集成风险是指由于授予某一借款人过多的信贷而产生损失的可能性。监管法规通常限制银行借给单一借款人或由相关借款人组成的集团过多的资金。缺乏对特定客户的了解，或者缺乏对该特定客户背后是谁、该客户与其他客户之间的关系的了解，都会将银行置于这种风险之中。当出现有关对等各方、有关联的客户和用于支付的收入或资产的共同来源的情形时，就更应该引起关注了。当然，贷款损失也可能是由于无法履行的合同以及与虚假人物签订的合同而造成的。为此，巴塞尔银行监管委员会发布了各种声明，如2001年银行为防止犯罪分子利用其成员国的金融系统进行洗钱的客户尽职调查报告。_失去对经济政策决策的控制或经济决策失误：因为在洗钱过程中涉及大量货币，在一些新兴市场国家这些非法所得可能使政府的预算相形见绌，由于洗钱而产生的在宏观经济统计方面的计算失误，导致政府和决策者失去对经济政策制定的控制权。由于洗钱分子将资金再投资到不易被侦测到的投资计划，而不是投资于有更高收益率的计划，因而可能对货币和利率造成负面影响。也可能出现由于资金的出乎意料的跨境转移而导致汇率和利率动荡的情形。在某种程度上，由于洗钱犯罪的存在，货币需求会从一个国家转移到另外～个国家——导致让人误解的货币流动记录情形——这尤其会对美元化国家的利率和汇率造成负面影响，因为这使得追踪货币的总量变得越来越困难。洗钱因为人为扭曲资产和产品的价格而导致资源的错误配置，这也会增加货币不稳定的威胁。经济扭曲和动荡：洗钱犯罪人员对投资利润并不感兴趣，而是出于保护其非法所得、隐匿其肮脏资金来源的目的。因此，他们的“投资”活动并不一定会给资金所在国带来经济收益。此外，在某种程度上，洗钱犯罪和金融犯罪会将资金从稳健的投资转向能隐匿其所得的低质量项目的投资，从而影响经济增长。在有些国家，如建筑和旅馆业之类的整个产业，都不是出于真正的市场需求，而是出于洗钱分子的短期利益目标。当这些产业不再适合洗钱者的业务时，他们就会放弃这些产业，从而引起这些部门的崩盘以及经济体的巨大损失，而这些经济体根本无法承担这样的损失。

书籍目录

第1章 导论
 公认反洗钱师协会简介
 ●公认反洗钱师协会的使命
 ●目标
 ●会员
 反洗钱师认证——独一无二的认证
 ●为什么要参加CAMS认证？
 ●认证的目的
 ●CAMS认证给我们带来的职业福利
 ●CAMS认证考试是如何设计并发展的？
 ●谁可以参加CAMS认证考试？
 ●CAMS考试的内容
 ●CAMS报考手册和申请认证考试的流程
 ●CAMS再认证
 认证考试学习指导手册
 ●指导手册的组织架构
 ●目的
 ●听课
 ●结语
第2章 洗钱和恐怖融资的风险及其方法
 什么是洗钱
 洗钱循环的三个阶段
 洗钱犯罪活动的经济和社会后果
 洗钱方法
 ●银行和其他储蓄机构
 ●非银行金融机构
 ●非金融企业和职业
 ●来自新技术的洗钱风险
 ●用于隐藏真实受益人身份的诸多机构之洗钱风险
 ●恐怖融资
 本章小结
 复习题
第3章 反洗钱和打击恐怖融资合规标准
 金融行动特别工作组
 ●成员和观察员
 ●主要目标
 ●金融行动特别工作组40条建议
 ●FATF打击恐怖融资的指导方针及其“特别建议”
 ●不合作国家
 巴塞尔银行监管委员会
 欧洲联盟反洗钱指令
 地区和其他国际力量
 ●区域性FATF类机构和FATF联合成员
 ●其他反洗钱力量
 ●其他国际组织
 国际上普适于交易的基础性美国立法和监管措施
 ●美国爱国者法
 ●美国洗钱犯罪以及民事没收法律的适用范围
 ●外国资产控制办公室
 本章小结
 复习题
第4章 反洗钱合规制度
 引言
 风险评估及风险评分体系的建立
 ●引言
 你的客户会带来什么风险
 ●地理区位
 ●业务类型
 ●法律和交易结构
 你的产品或服务会带来什么风险
 ●高风险产品、服务和国家
 反洗钱制度的要素
 ●内部政策、程序与控制措施
 ●合规官
 ●培训
 ●审计
 合规文化和高级管理层的作用
 了解你的客户
 ●“了解你的客户”（KYC）制度的主要内容
 ●开户、客户身份识别与核实
 了解你的员工
 可疑或异常行为监控与报告
 洗钱的警示特征
 电子技术反洗钱解决方案
 本章小结
 复习题
第5章 执行或支持调查程序
 引言
 ●开展内部调查的时机
 ●调查的类型
 ●为调查选择律师
 ●管理好文档资料和电子文件
 ●公告员工
 ●筹划在先
 调查征询
 ●搜查令
 ●限制或冻结账户和其他资产的指令
 ●传票和传唤
 ●如果有人要求你提供数据，你应该提供哪些？
 机构的刑事责任
 执行调查
 ●与员工面谈
 ●文档
 ●调查报告
 ●应对公诉人
 公诉
 政府调查
 利用互联网进行反洗钱调查
 ●钱太多了
 ●未知企业
 ●奇怪的电汇
 ●小结
 国家间的反洗钱合作
 ●国际洗钱信息网络
 ●法律互助协定
 ●金融情报机构/金融调查中心
 ●监管渠道
 ●金融行动特别工作组关于国家间合作的建议
 本章小结
 复习题
第6章 认证考试模拟练习
第7章 反洗钱专业术语表
第8章 关于学习和考试的提示与技巧
 如何学习？
 学会“学习”
 避免学习陷阱
 养成良好的学习习惯
 考试
 选择题答题的十大诀窍
 应对考试焦虑
第9章 指导文件与参考资料
 指导文件与参考资料
 其他含有反洗钱资料的网站
 有关反洗钱方面的期刊

编辑推荐

《国际反洗钱师资格认证教程(英文第4版)》是由复旦大学出版社出版的。

作者简介

《国际反洗钱师资格认证教程(英文第4版)》内容简介：在高科技和全球化时代的21世纪，洗钱作为一种经济犯罪行为，不仅严重扰乱了我国的社会稳定和经济安全，而且也对国家经济体系的安全构成了严重威胁。当前，我国经济正经受着贸易摩擦、通货膨胀、人民币升值、热钱涌入、地下经济泛滥等多重压力，洗钱也越来越呈现出从传统的金融行业向特定非金融行业转移的趋势，反洗钱更是被政府高层提升至维护国家国土安全、经济金融稳定运行的战略高度来对待。

自2002年我国政府开始大规模地在全国范围内开展反洗钱工作以来，其成就令世人瞩目，特别是在反洗钱约束机制的建设方面，如反洗钱组织架构的搭建、《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施、金融机构反洗钱规定的修订、正式加入国际权威反洗钱组织FATF、反洗钱义务的履行主体逐步向特定非金融机构覆盖、反洗钱监管理念不断提升等等。 



  温馨提示：该书为原著第四版的中文版。

图书封面

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