金融综合经营研究

章节摘录

版权页：   插图：   20世纪50年代以后，面对变化了的国际经济及金融形势，美国的分业经营体制表现出越来越多的弊端，它不仅没有保证金融业的健康性及安全性，反而增加了整个金融体系的风险。为了适应金融产品多样化、金融市场国际化的发展趋势，美国开始放弃原先的金融分业管制政策，实行综合经营。然而没有选取德国全能银行的综合经营模式，而是采取金融控股公司的模式来进行综合经营改革。这是由于与德国银行导向型财政系统不同，美国采用的是市场导向型财政系统，这决定了美国在原先的分业经营时期，不同种类金融机构独立面对市场向客户提供不同的金融产品与服务，已经形成各自相对完善的市场化经营模式，因此这种市场导向型的财政系统就决定了在开展金融综合经营时，新的模式必须能更好地兼容各类金融机构，能有效地对抗股东间的各种利益冲突、减少较大的决策或执行错误的发生，而金融控股公司与全能银行最大的差别在于：美国的金融控股公司面对客户提供的各类金融产品，是通过关联金融机构完成，各关联机构具有独立的法人资格，与全能银行处于同一法律主体直接面对客户提供金融服务不同，从而各个子金融机构保持了一定程度的独立性，在提升金融机构经营效率的同时，也有效地控制了风险传导。同时美国采取的是纯粹型金融控股公司而不是事业型金融控股公司，也是考虑到原先的各个金融机构发展相对完善，母公司不从事具体业务专司集团整体的发展战略，各子公司处于独立平等的地位，可以较好地解决不同行业金融机构间的文化差异和利益冲突。 因此，滨海新区在选取金融综合经营的模式时，首先应该认识到我国也是从分业经营的基础上开展金融综合经营，在此期间，各类金融机构已经有了长足的发展，这与美国的情况更为相似。

内容概要

秦洪军，1982年生，天津人，九三学社社员，天津外国语大学国际商学院国际经济研究所研究员，国际金融系讲师，南开大学访问学者。主要研究方向金融学。主持完成局级课题4项，作为子课题负责人参与完成省部级课题4项，在中文核心期刊和重点期刊发表论文12篇，主编或参编专著1部，教材3部。其中两项调研成果获得天津市优秀调研成果奖三等奖，多篇论文获得行业优秀论文奖或被人大复印资料等权威期刊全文转载。

书籍目录

第1章 金融综合经营问题的文献综述 1.1 国外研究现状 1.1.1 金融综合经营优势的讨论 1.1.2 金融综合经营的风险问题 1.1.3 金融综合经营的效益问题 1.1.4 政府纪律与管理能力的重要性 1.2 国内研究现状 1.2.1 金融综合经营的经济学解释 1.2.2 金融综合经营的优势 1.2.3 金融综合经营的必然性 1.2.5 金融综合经营的风险 1.2.5 我国金融综合经营的模式的选择 第2章 滨海新区金融综合经营的理论分析 2.1 滨海新区金融综合经营的界定 2.1.1 分业经营与综合经营一般含义 2.1.2 滨海新区金融综合经营的含义 2.2 金融综合经营相关理论 2.2.1 资产专用假说 2.2.2 规模经济和范围经济理论 2.2.3 金融功能观 2.2.4 制度变迁理论 2.2.5 金融可持续发展理论 2.3 区域经济理论与区域金融理论 2.3.1 区域经济理论 2.3.2 区域金融理论及其特点 2.3.3 区域金融与区域经济的关系 2.4 理论对滨海新区金融综合经营的启示 2.4.1 滨海新区金融综合经营要促进环渤海区域经济协调发展 2.4.2 滨海新区金融综合经营要促进金融业效率的提高 2.4.3 滨海新区金融综合经营要有效控制风险 2.4.4 滨海新区综合经营把握全局兼顾局部 第3章 主要国家金融综合经营模式及其借鉴 3.1 发达国家金融综合经营形成的历史进程 3.1.1 德国综合经营的发展路径——直线式 3.1.2 美国金融综合经营的发展路径——曲线式 3.1.3 日本金融业综合经营制度变迁历史 3.1.4 英国金融综合经营的演变 3.1.5 金融综合经营发展的一般规律 3.2 发达国家金融综合经营的模式及其特点 3.2.1 德国的全能银行模式 3.2.2 英美金融控股公司模式 3.3 不同综合经营模式的优劣分析 3.3.1 德国全能银行模式的优劣势分析 3.3.2 英、美金融控股公司模式的优劣势分析 3.2.3 发达国家综合经营的模式对滨海新区的借鉴 第4章 我国金融综合经营模式及对滨海新区的启示 4.1 我国现行金融综合经营模式及特点 4.1.1 金融综合经营模式的主要类型 4.1.2 我国现行综合经营模式的利弊分析 4.2 我国现行综合经营模式对滨海新区的启示 第5章 滨海新区金融综合经营的模式探讨 5.1 滨海新区目前金融综合经营模式及评价 5.1.1 规划中模式架构 5.1.2 对现行模式的评价 5.2 滨海新区金融综合经营的模式的构架 5.2.1 滨海新区金融综合经营应坚持的原则 5.2.2 滨海新区金融综合经营应处理好的几个关系 5.2.3 滨海新区实施金融控股公司制模式的总体设计 5.3 滨海新区纯粹型金融控股公司模式的实施路径 5.3.1 金融控股公司的组建 5.3.2 构建资源共享的信息平台 5.3.3 实现子公司之间的综合业务关系 5.3.4 构建防火墙系统 5.4 纯粹型金融控股公司风险控制 5.4.1 资本金不足风险及其有效控制 5.4.2 内部关联交易风险及其有效控制 第6章 滨海新区金融综合经营生态环境的构建 6.1 建立与滨海新区金融综合经营相适应的金融监管体制 6.1.1 目前金融监管体制的现状及其不适应性分析 6.1.2 滨海新区金融监管体制的改革方案 6.2 完善滨海新区金融控股公司治理结构 6.2.1 目前金融控股公司法人治理结构的不适应性分析 6.2.2 滨海新区金融控股公司公司治理结构改革方案 6.3 金融控股公司内部控制系统的构建 6.4 滨海新区信用体系构建 6.4.1 滨海新区社会信用体系的现状 6.4.2 滨海新区信用体系存在的问题 6.4.3 构建滨海新区信用体系的建议 6.5 滨海新区设立人民币离岸中心的探讨 6.5.1 滨海新区设立人民币离岸中心的意义 6.5.2 滨海新区创建及发展离岸金融的可行性分析 6.5.3 滨海新区创建及发展离岸金融面临的问题 6.5.4 滨海新区创建及发展离岸金融对策分析 …… 参考文献 附录 我国金融综合经营部分法规文件 后记

编辑推荐

《金融综合经营研究:基于天津滨海新区的实证分析》从国内外金融综合经营问题研究及趋势出发，阐述了金融综合经营的理论基础，并对天津滨海新区金融综合经营问题进行了实证分析。深入研究国内外金融综合经营的发展模式，着重分析发展经验，在国内外比较的基础上，提出了天津滨海新区金融综合经营的发展路径，即所建立的滨海新区金融控股公司应该是一个服务范围覆盖金融业各个领域的全方位纯粹型金融控股集团。

作者简介

《金融综合经营研究:基于天津滨海新区的实证分析》以发展的视角探讨天津滨海新区金融综合经营问题。为了强化实践性和指导性，书中广泛介绍国内外金融综合经营成功的案例及相关国家和地区对于金融综合经营的法律法规及政策扶持。《金融综合经营研究:基于天津滨海新区的实证分析》共分为六部分，主要内容包括：金融综合经营问题的文献综述；滨海新区金融综合经营的理论分析；主要国家金融综合经营模式及其借鉴；我国金融综合经营模式及对滨海新区的启示等。

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