经济的坏脾气

章节摘录

第一章 1637：一个“洋葱头”引发的经济危机最早的证券交易所虽然还有很多人不认同把1637年荷兰的郁金香投机泡沫看作人类历史上的第一次经济危机，但我们认为，要想给读者一部全面完整的经济危机史，就有必要从这一次投机所引发的泡沫危机开始。1566～1609年，荷兰爆发了反抗西班牙殖民的独立战争。摆脱殖民统治后，荷兰的经济取得了飞速的发展。在当时，荷兰的经济发展主要依靠三大支柱：一是东印度公司的组建；二是阿姆斯特丹银行的成立；三就是强大的商船。凭借这三大支柱，荷兰成为东方贸易的霸主、欧洲金融的中心和世界性的“海上马车夫”。由于地处西北欧的低地，临海的地理位置使荷兰很早就拥有相当的海上贸易规模。荷兰独立后，大力发展资本主义工商业，很快，商业、海洋运输业、金融业都得到了迅速的发展，荷兰也一跃成为西欧的一大强国。当时世界各国的商船普通建造有可以架设火炮的平台，这可以有效地防止海盗的袭击。为了获得更大的经济利益，富有冒险精神的荷兰人对商船进行了改造，建造出了一种仅能运输货物而不可装置火炮的商船。在当时，由于海盗肆虐，这样做的风险显而易见。可以说，荷兰人把每一次的航行都变成了一次充满风险的命运赌博。但同时，这样做的好处也是显然的。通过丢弃火炮，荷兰人造船的成本降低了很多，价格仅有英国船只的一半，于是货物的运费也低了很多。即使这样，荷兰人为了能获得尽可能多的利润，他们又设计出了一种特殊的船只：一种船身很圆、肚子很大而甲板很小的船只。这样做是因为在斯堪的纳维亚地区，船只所缴纳的税款取决于甲板的宽度，甲板越窄，付的钱越少。无疑，荷兰人采用这种船利润也就越来越多。当然，要想在竞争中立于不败之地，仅仅依靠特殊的船形显然是不够的，最终决定胜负的关键，还是那些驾驶船只的人。在1596～1598年期间，一个名叫巴伦支的船长在航经三文雅（地处北极圈之内）时，和17名水手全部被困冰封的海面。在其后漫长的8个月时间里，有8人死去，但他们却做了一件令人难以想象的事情：他们丝毫未动别人委托的货物，尽管这些货物中就有可以用于挽救他们生命的衣物和药品。终于，冬去春来，幸存的人们把货物几乎完好无损地带回荷兰，送到了委托人手中。荷兰人的冒险精神和这种信守商业承诺的行为，对荷兰的经济发展起到了巨大的推动作用，并最终使荷兰成为当时最强大的海上贸易国。由于海上贸易的不断扩大，从1595～1602年间，荷兰陆续成立了14家以东印度贸易为重点的公司。为了避免过度的商业竞争，这14家公司进行了合并，组成了一家联合公司，也就是荷兰东印度公司。荷兰当时的国家议会授权荷兰东印度公司在东起好望角，西至南美洲南端麦哲伦海峡具有贸易垄断权。荷兰东印度公司由位于阿姆斯特丹、泽兰省的密德堡市、恩克华生市、德夫特市、荷恩市、鹿特丹市六处的办公室所组成。其董事会由70多人组成，但真正握有实权的只有17人，被称为17绅士，其中阿姆斯特丹8人、泽兰省4人，其他地区各1人。荷兰东印度公司的权力之大，令人惊讶。它是第一个可以自组佣兵、发行货币的公司，也是第一个股份有限公司，被获准与其他国家订立正式条约，并对该地实行殖民统治。与此同时，海上贸易的优势使荷兰的阿姆斯特丹成为了当时国际商业的中心。但是，1609年以前，内外硬币的混乱给荷兰贸易和经济发展带来了诸多不利影响，荷兰迫切需要一个稳定的货币体制。在这样的情况下，1609年，世界上第一家证券交易所在阿姆斯特丹成立。到17世纪中叶，阿姆斯特丹已成长为欧洲的股票交易中心，其证券交易所已经类似于现代证券交易所，不仅存在着买方与卖方之间的直接股票转让，也存在着通过证券经纪人进行的间接股票转让。他们发明了一种新的贸易方式，每年买卖大量的白兰地，但从来不发生货物的移交，买方与卖方的盈利或亏损都取决于在约定的交货日子白兰地的价格。与之前出现的银行相比，阿姆斯特丹银行能够提供高质量的银行货币，其银行账户持有者可以随时处置自己在银行账户的结余，这使得它提供的银行货币和票据具有高度的安全性与便利性，从而使得阿姆斯特丹银行成为地区商业首要的清算银行。随着对荷兰货币日益增加的信心和阿姆斯特丹世界贸易惊人的扩张，阿姆斯特丹银行开始具有国际性质。在商船、股份有限公司、银行这三大支柱的支持下，荷兰在17世纪早期成为欧洲各国中经济最发达和市场化程度最高的国家。而且，荷兰人的冒险和创新精神在这一过程中体现得淋漓尽致，无论是股票、商品交易、保险还是公司管理办法——荷兰不是这些东西的发明者，就是把它们发展到新高度的革新者。冒险与创新精神给荷兰带来了经济与金融的繁荣，但同时，危机也在悄悄逼近。经济的繁荣已经给荷兰人民带来了巨大的财富，而阿姆斯特丹证券交易所的成立，又给大家创造了一个可以进行期货交易，牟取暴利的平台。在这样的背景下，荷兰人，以及当时西欧各国的商人，都聚集在阿姆斯特丹，寻求一切可以投机的事物。富有让荷兰人不再对白兰地这样的实用物品产生投机兴趣，他们开始把目光转向“美术品”。俗话说得好：“乱世存粮，盛世养花。”在如此殷实的社会大背景下，荷兰人选择了郁金香作为投机对象，于是危机就悄然来临了。郁金香引发的热潮1554年，一个名叫布斯贝克的人在土耳其的亚德里亚．诺泊尔看到了一种以前不认识的花，当他询问花名时，主人说了一个土耳其单词“头巾”（Turban），因为这种花看起来与东方的头饰有些相像。后来郁金香被布斯贝克带到了中欧，在那里受到了人们热情的欢迎。但是几年以来，这种花也只是用于装点坐落在市内通航运河岸上的市民住宅的庭院。后来人们又培育了新的品种，但也只有喜爱庭院的人才对郁金香的鳞茎感兴趣。虽然人们对这种高贵的植物的需求与日俱增，但郁金香的价格还是维持在一个相对理性的范围内。1593年，法国植物学家克卢修斯受聘担任荷兰莱顿大学植物园的主管，他随身携带了一些郁金香球茎来到荷兰。第二年春天，荷兰的第一朵郁金香盛开了。一时间，高雅脱俗的郁金香成了莱顿上层社会谈论的焦点。或许是物以稀为贵，又或许是爱美之心人皆有之，许多王公伯爵开始陆续登门拜访，以求得一株郁金香，但克卢修斯一概拒绝。不过，一个偶然的事件使郁金香得以在市面上流通：一个窃贼趁克卢修斯不备盗窃了许多球茎，然后以低廉的价格出售，这使得郁金香在荷兰各地流传开来。与郁金香在荷兰流传开来的同时，还有这样一个浪漫的传说：古时候，在雄伟的城堡里住着一位美丽的少女，有三位勇士同时爱上了她。为表达爱意，他们一个送了顶皇冠，一个送了把宝剑，还有一个送了块金子。但少女对三人都不钟情，只好向花神祷告。花神深感爱情不能勉强，遂把皇冠变成鲜花，宝剑变成绿叶，金子变成球茎，美丽的郁金香就这么诞生了。当然，这个浪漫的故事是荷兰的花商们为了推销郁金香编织出来的。但故事一经传开，更促使了人们对郁金香的钟爱。不久，具有浓郁外国情调的郁金香，就成为荷兰人见人爱的花卉品种。高贵、优美、鲜艳的郁金香，深深地吸引着好奇的荷兰人，尤其是那些带有美丽杂色花纹的稀有品种，更令他们爱慕之至。权贵豪富甚至专门派人去土耳其，以高价购买郁金香。举国上下掀起了一股“郁金香热”，人人都以拥有郁金香为荣，以欣赏郁金香为雅，以婚嫁时手捧郁金香最为时髦。郁金香成为了一种社会身份和财富地位的象征，由此价格也变得越来越昂贵。很快，对郁金香的狂热和追逐就成为一种时尚，流传到了德国、法国等其他欧洲国家。有人说，17世纪的欧洲属于一个充满炫耀、猎奇和好大喜功的时代，花园、鲜花是贵族和商人们奢华生活的一部分。实际上，无论什么时代，社会上层阶级总是渴望得到代表尊贵地位的标志，现在可能是法拉利跑车、游艇和私人飞机，而那时，豪宅、花园和鲜花，特别是充满异国情调的郁金香，则是他们追逐的目标。正是由于上流社会对郁金香的追捧，拥有和种植这种花卉逐渐成为享有极高声誉的象征。一般达官显贵家里都摆有郁金香，作为奢侈品向外人炫耀。一块豪华的郁金香贴片、一次用郁金香加以装点的聚会，甚至奢侈地装饰着郁金香的窗框，都成为昭示社会地位的手段。受到如此狂热的追捧，郁金香的价格不断攀升，机敏的荷兰投机商开始大量囤积郁金香球茎以待价格上涨。囤积进一步抬高了郁金香的价格，价格的不断攀升又反过来助长了荷兰人的投资热情。在17世纪初的法国，人们就已经为品种稀有的郁金香开出了离谱的高价。据说在1608年，一名磨房主卖掉了自己的磨房，为的就是一只罕见的郁金香球茎。更有甚者竟然用价值3万法郎的珠宝去换取一只郁金香球茎。在当时，巴黎的时尚女子上街，如果能戴上一朵郁金香作为装饰，便会觉得身价倍增。另据记载，巴黎的一位富家小姐出嫁时，所有的嫁妆竟然就是一株稀有品种的郁金香球茎。相比之下，朴实、认真的荷兰人没有巴黎人那么时尚、浪漫。但人们的赌博和投机欲望是如此强烈，美丽迷人而又稀有的郁金香不免成为他们猎取的对象。在舆论的鼓吹之下，人们对郁金香的倾慕之情愈来愈浓，最后表现出一种病态的倾慕与热沈。人们开始竞相效仿，疯狂地抢购郁金香球茎。起初，球茎商人只是大量囤积以期价格上涨抛出，随着投机行为的发展，一大批投机者趁机大炒郁金香。一时间，郁金香迅速膨胀为虚幻的价值符号，令千万人为之疯狂。在这一过程中，让人不可思议的一幕幕在惊人地上演着。譬如在郁金香培植过程中，经常会受到一种“花叶病”非致命病毒的侵袭。这种病毒使得郁金香花瓣呈现出色彩对比非常鲜明的彩色条或“火焰”，荷兰人极其珍视这些被称之为“稀奇古怪”的受感染的球茎。“花叶病”非但没有动摇人们的投资热情，反而促使人们更疯狂地投机，甚至不久之后，公众一致的鉴别标准竟是“一个球茎越古怪其价格就越高”！由此也可以看出，大多数郁金香的购买者是毫无种植或观赏意图可言的，郁金香只是他们眼中“低买高卖”这一游戏的代名词，他们甚至根本不再理会郁金香为何物。事实也正如他们所期望的那样：在不到一个月的时间里，原本定价就很高的郁金香获得了高达20倍的增值机会。也就是说，只要你参与进来投机，假设投资1000美元，一个月后，像吹气球一样，你的投资就可以变成2万美元！现在，你应该明白郁金香是如何让人不计代价、令人着迷、使人疯狂的了吧！

前言

最早的经济危机是从什么时候开始的，史书并没有明确的记载。我们只知道，人类历史上第一次有记载的经济危机，是1637年荷兰郁金香泡沫导致的经济大震荡。然而直到今天，人们对这次因投机导致的经济震荡是否应该划为第一次经济危机仍存在分歧。产生分歧的原因其实很简单，虽然1637年的郁金香泡沫在荷兰导致了商人破产、经济萧条、社会动荡等结果，但这次危机并不是由企业生产过剩所致，所以在很多专家学者眼里，它还算不上真正意义上的经济危机。按照马克思的观点，经济危机是具有周期性特点的，因此，真正的第一次经济危机，应该从1788年的英国开始。1788年的英国，经历了工业革命的洗礼，原先的手工制造业、家庭作坊因采用了新发明的种种先进科学技术而变成了工厂，从而使产品的生产速度达到了历史上从未有过的程度。然而，商品虽然增多了，人们的消费能力却并没有相应跟进，因此，具有周期性特点的经济危机也就不可避免地爆发了。早期的周期性经济危机，多围绕着英国爆发，这与英国的工业革命与殖民侵略有很大关系。工业革命大大推动了英国的工业进程，也使英国的经济获得了蓬勃的发展。更为重要的是，殖民地策略为英国制造出来的商品寻找到了更大的销售地。然而，在消费能力有限的情况下，即使是拓展殖民地市场，源源不断大量制造出来的商品仍然得不到有效消化，这个时候，经济危机就不可避免地爆发了。

后记

首先声明一点，我不是经济学家，所以此书的写作对我来说备感艰难。之所以要写作本书，还要归结于一次偶然的机会。当金融危机已经在全球引起连锁反应，并影响到中国之后，我因需要到图书馆查找相关资料。搜查结果让我大吃一惊，因为在几家图书馆都找不到全面介绍世界经济危机史的图书。后来到网上搜索，发现此类资料也是寥寥无几。偶尔有几篇文章涉及到历史上有名的几次经济危机，也是几笔带过，既没有写出每次危机爆发的原因，也没有写出危机爆发后对社会、大众的影响。至于各国针对历次经济危机的拯救措施，也很少有文章涉及。发现这个问题后我想，2008年的经融危机已经影响到了我们每一个人，而我们竟然对它一无所知，甚至连相关资料都没有，这难道不是一个很大的遗憾吗？市场上充斥的各类“战争”类图书，虽然从各个不同的侧面让我们知道了一些危机爆发的原因，但却无法满足我们了解整个经济危机史的欲望。既然找不到这一类的图书资料，那就自己写一本吧。主意一定，我就开始寻找一切可能找到的资料。虽然知道不好找，但没想到其困难程度，仍然超过了想象。网络上是不可能有多少资料的了，那就只能去图书馆寻找。先去了国图，发现资料不全，只好又发动身边一切可以利用的关系，到各大学的图书馆寻找。

内容概要

张廷伟，财经类图书策划人、撰稿人，蓝格财经图书策划机构总策划。　　已出版、策划书籍：《营销女皇董明珠》《向格力学习》《国学中的管理智慧》《谁偷走了你的敬业度》等。

书籍目录

第一章 1637：一个“洋葱头”引发的经济危机最早的证券交易所郁金香引发的热潮失控大国衰落历史的重演第二章 1719：法国的“密西西比泡沫”要繁荣，发纸币疯狂的“劳氏股票”被诅咒的银行第三章 1720：英国的“南海骗局”政府主导的“圈钱计划”“投机公司”的兴起泡沫公司取缔法“股份公司”被禁止第四章 1788～1823：生产过剩的经济阵痛“企业”出现生产开始过剩危机重重再度爆发转嫁危机，众国遭殃第五章 1825：热钱在英国游荡热钱涌动投机也疯狂从银行开始破产危机蔓延，国际动荡第六章 1837～1843：英美大震荡投资铁路向美国倾销总统点燃导火索余震在继续扩大出口，却加重了危机第七章 1847：众国癫狂为了大英帝国的利益铁路上的疯狂谁都逃不掉发现金矿与欧洲革命第八章 1866：英格兰春天的噩梦为棉花而战铁路上的繁荣奥弗伦-格尼银行破产股份制的疯狂两把达摩克利斯之剑被打开的潘多拉魔盒第九章 1873：“震心”到美国英国的没落黑色星期五迟钝的约翰牛垄断组织诞生第十章 1882：一个被人忽略的年份短暂的繁荣再现危局英法的噩梦摩根拯救了美国三大影响第十一章 1900：新世纪的警钟钢铁帝国的辉煌萧条与繁荣“国王”死了战争即将来临第十二章 1929～1933：大萧条柯立芝繁荣危机暗藏大灾难与警觉者顽固的胡佛罗斯福新政全球同萧条自由经济的终结第十三章 1970：幻想破灭约翰逊的“伟大社会”越南战争拖累了美国繁荣背后的隐患“冻结尼克松！”第十四章 1973～1979：石油战争西方世界的油库1973，最黑暗的一年不稳定的“稳定之岛”震动中的美利坚大转折第十五章 2008：危机进行时新世纪的惊雷“不死猫”也死了次贷危机冰岛：国家破产！二十国峰会中国：并非这边独好后记 一次艰难的跋涉

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《经济的坏脾气:1637-2008全球经济危机史》是唯一介绍历次经济危机真相的经典之作，全面披露历次经济危机的国家应对策略。经济与政治的博弈，国家与国家的较量，尽在每次经济危机中大暴露。再现历次经济危机爆发始末，破解经济危机迷雾中的密码！在历史中寻找规律，在规律中寻找出路！1637：一个“洋葱头”引发的经济危机1719：法国的“密西西比泡沫”1720：英国的“南海骗局”1788～1823：生产过剩的经济阵痛1825：热钱在英国游荡1837～1843：英美大震荡1847：众国癫狂1866：英格兰春天的噩梦1873：“震心”到美国1882：一个被人忽略的年份1900：新世纪的警钟1929～1933：大萧条1970：幻想破灭1973～1979：石油战争2008：危机进行时

作者简介

《经济的坏脾气:1637-2008全球经济危机史》通过对经济危机史的梳理，让读者了解每一次经济危机爆发的原因，所产生的影响，以及各国拯救经济危机的策略。1637年荷兰郁金香投机泡沫是人类历史上有记载的最早一次经济危机，从那以后，经济危机就像甩不掉的影子纠缠着各国经济的发展。虽然每一次经济危机爆发的原因各不相同，但其中却又总能发现一些共同的因素，比如繁荣、贪婪、投机……

每次经济危机的爆发，总是伴随着各个国家经济力量与政治力量的博弈，甚至国与国之间的较量与竞争。而这一切，在危机之前只是暗藏水底，是经济危机让它们浮出水面，激荡冲突。

前车之鉴，后事之师。已经融入全球经济的中国也要思考2008年的经济危机，如何迎战？如何应对？历史不能给我们答案，却可以给我们经验。

图书封面

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