商业银行中小企业贷款业务

内容概要

许学军，经济学博士，上海理工大学管理学院副教授；在商业银行、证券公司、上市公司以及国有企业集团有过多年工作经历，曾任大型国企郑州路桥建设投资集团总经济师、党委成员；在人力资源管理、战略管理、母子公司管控和商业银行经营管理等方面有一定理论造诣和实践经验；在各类期刊上发表文章多篇、出版专著一部。

书籍目录

总序

前言

第1章 中小企业贷款问题概述

1.1 中小企业的界定

1.2 中小企业在国民经济中的地位与作用

1.3 中小企业融资概述

1.4 我国中小企业融资存在的问题

第2章 中小企业贷款难成因分析

2.1 中小企业贷款现状

2.2 中小企业贷款的相关理论介绍

2.3 中小企业贷款难问题的具体分析

第3章 国内外商业银行中小企业信贷业务经验分析

3.1 国外商业银行经验介绍——以欧洲商业银行为例

3.2 国内商业银行经验介绍

3.3 案例总结

第4章 中小企业贷款的开发管理

4.1 中小企业贷款的营销组织问题

4.2 中小企业贷款的客户经理制问题

4.3 中小企业贷款的激励约束机制问题

4.4 中小企业贷款的产品政策和客户政策

.第5章 中小企业贷款调查关键问题

5.1 中小企业贷款决策中的几组重要关系

5.2 “软信息”分析问题

5.3 交叉检验技术与财务报表自制技术

5.4 交叉检验与财务报表还原技术

第6章 中小企业贷款信用评级

6.1 企业信用评级概述

6.2 适合中小企业信用评级的方法

第7章 中小企业贷款定价

7.1 贷款定价的经济理论基础

7.2 影响贷款定价的因素分析

7.3 中小企业贷款定价分析

第8章 中小企业贷款创新问题

8.1 温州银行经营模式的创新

8.2 信息不对称角度的关系型融资模式

8.3 抵质押物创新

8.4 信用升级角度的贸易融资

附录

参考文献

作者简介

《商业银行中小企业贷款业务》首先分析了中小企业贷款难的现象与成因，抓住了“破解信息不对称难题”是解决中小企业贷款难问题这一关键。随后，《商业银行中小企业贷款业务》系统总结了国内外先进商业银行在解决中小企业贷款问题上的主要经验，为进一步的研究奠定了实践基础。在此基础上，《商业银行中小企业贷款业务》系统研究了中小企业贷款的开发与管理问题，主要内容包括中小企业贷款经营的组织结构选择问题、客户经理队伍的建设与考核问题、激励约束机制问题和产品与客户政策问题。《商业银行中小企业贷款业务》还就中小企业贷款的调查与审查问题进行了专项研究，主要内容包括违约分类、信贷决策的关键要素、交叉检验技术的应用、自制财务报表技术的应用和财务报表还原技术的应用，等等。对于中小企业贷款评级中的一些特殊问题，《商业银行中小企业贷款业务》也作了专门研究，主要包括信用评级的一般方法和中小企业信用评级的特殊内容。《商业银行中小企业贷款业务》就中小企业贷款定价问题进行了研究，在分析贷款定价的一般决定因素的基础上，针对中小企业贷款定价提出了相应的解决方案。最后，奉书研究了中小企业贷款的创新问题，在分析中小商业银行经营模式的基础上，从关系型融资、抵质押物创新和信用升级角度，对中小企业贷款创新的主要模式和方向进行了深入研究。《商业银行中小企业贷款业务》创作的目的，主要是在信贷理论指导下，研究与总结商业银行中小企业贷款业务经营与管理的方法，从而在实践上指导商业银行中小企业贷款业务的发展。从这个角度来看，《商业银行中小企业贷款业务》的主要内容不仅具有一定的理论意义，更具有相当的实用价值。信贷业务产生的信用风险是商业银行最主要的经营风险，防范信用风险是整个风险管理体系中的重要内容。中小企业贷款是世界性难题，研究与开发相关的信贷技术，是我国商业银行经营管理创新的重要内容。

图书封面

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