个人理财规划

书籍目录

理念篇

第1章概论

1.1理财的实质

1.2理财的必要性

1.3理财差距与贫富分化

1.4财富与快乐

1.5作自己的理财规划师

（阅读与思考）哈佛教授桑德尔谈市场的伦理底线：钱不该买什么7

第2章理财的基础理念之一：时间价值

2.1复利与单利

2.2资金时间价值的计算

2.2.1终值与现值的计算

2.2.2年金的终值和现值的计算

2.2.3利用EXCEL来计算资金的时间价值

2.3时间价值对理财的启示

2.3.1提前做准备

2.3.2价值的计算

2.3.3投资工具的选择

2.3.4.72法则

2.3.5名义利率与实际利率

（阅读与思考）巴菲特讲述的3个神奇的滚雪球故事

第3章理财的基础理念之二：风险价值

3.1风险的概念

3.2预期收益的衡量

3.3风险的衡量

3.3.1标准差

3.3.2标准离差率

3.4风险与收益的不对等性

3.5理财与风险控制

3.5.1认清风险与收益的关系

3.5.2风险应对

3.5.3确定自己的风险偏好

（阅读与思考）不同理财人格的投资选择

第4章理财计划

4.1树立目标

4.2合理的储蓄计划

4.3建立家庭资产负债表

4.4建立家庭损益表

4.5财务体检

（阅读与思考）将不同的资金放在不同的池子里

第5章生命周期阶段的理财

5.1生命周期理论

5.1.1产品生命周期理论

5.1.2企业生命周期理论

5.1.3家庭生命周期理论

5.1.4生命周期消费理论

5.2基于生命周期理论的理财规划

5.3不同生命周期阶段的理财方式选择

5.3.1单身期

5.3.2家庭与事业形成期

5.3.3家庭与事业成熟期

5.3.4退休前期

5.3.5退休期

（阅读与思考）不同年龄的理财规划

第6章理财的误区

6.1心理账户

6.2沉没成本

6.3过度自信

6.4懊悔规避

6.5消费误区

（阅读与思考）兜售货币错觉

工具篇

第7章存款与贷款

7.1存款的种类

7.2存款的利息计算

7.3存款利率的变化

7.4存款技巧

7.4.1十二存单法

7.4.2阶梯存款法

7.4.3金字塔存款法

7.4.4巧用通知存款

7.5贷款的种类

7.6个人贷款的条件

（阅读与思考）巧存款可选12存单法

第8章银行理财产品

8.1银行理财产品的概念

8.2银行理财产品的种类

8.3银行理财产品的风险控制

8.3.1宣传文本

8.3.2风险揭示

8.3.3产品风险等级划分

8.3.4客户等级划分

8.4购买银行理财产品的注意事项

8.4.1选择适合自己风险等级的银行理财产品

8.4.2区分收益率

8.4.3理清关键日期

8.4.4提前终止

（阅读与思考）银行理财产品的选择

第9章股票与债券

9.1股票的起源与发展

9.2股票的种类及收益来源

9.2.1优先股和普通股

9.2.2记名股和无记名股

9.2.3A股、B股和H股

9.2.4股票收益来源

9.3基本分析与技术分析

9.4股票投资前的准备

9.4.1投入股市的钱必须是闲钱

9.4.2不要把希望寄托在别人身上

9.4.3发展属于自己的投资哲学

9.5债券的要素

9.6国债的投资

9.6.1凭证式国债

9.6.2记账式国债

9.7其他债券

9.7.1可转换债券

9.7.2金融债券

9.7.3公司债券

（阅读与思考）疯狂的郁金香

第10章基金

10.1基金的基本要素

10.2基金的种类

10.2.1按是否可以赎回划分

10.2.2按投资对象划分

10.3基金的费用

10.3.1基金认购费

10.3.2基金申购费

10.3.3基金赎回费

10.3.4基金转换费

10.4基金的分红

10.5基金的配置

10.6基金的定投

（阅读与思考）基金投资分析

第11章保险

11.1保险的起源

11.2保险的种类

11.2.1社会保险与商业保险

11.2.2强制保险和自愿保险

11.2.3财产保险和人身保险

11.3保险的关键要素

11.3.1时间

11.3.2保险主体

11.3.3免责责任

11.3.4现金价值

11.4投保策略

11.4.1购买保险的先后次序

11.4.2保险金额

11.4.3保险公司的选择

11.4.4险种的选择

（阅读与思考）保险的选择

第12章彩票

12.1彩票的起源与发展

12.2彩票的风险收益分析

12.3彩票投资策略

12.3.1博彩心态的自我控制

12.3.2彩票的兑换时效

12.3.3合买彩票

12.3.4号码的选择

（阅读与思考）怎样组合—注聪明号码

……

应用篇

第13章婚姻理财规划

第14章消费规划

第15章教育理财规划

第16章退休养老规划

附录A时间价值系数表

附录B我国发行的基金一览表

附录C最高人民法院关于《婚姻法》解释一、二、三

参考文献

编辑推荐

宋蔚蔚编著的《现代经济与管理类规划教材：个人理财规划》的编写按“理念-工具-应用”的思路来进行，遵循个人理财的认识逻辑：理念为基础，工具为铺垫，应用为强化，整体结构体系完整，通过理财基础理念的传授，理财工具优劣的比较，以及理财规划的具体实践应用，来完成个人理财规划知识架构的搭建。通过对理财工具和理财原理的知识铺垫，强调了理财的过程观和细节观，并且通过具体案例的应用，使得个人理财知识更加鲜活。

作者简介

《现代经济与管理类规划教材:个人理财规划》适合于工商管理学科、经济学科各专业的本科生和专科生使用，也可作为个人理财规划师培训的辅导教科书，还可以作为普通人提高财商的学习指南。

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