金融危机简史
出版日期:2015-11-11
ISBN:9787111517792
作者:鲍勃·斯瓦卢普 (Bob Swarup)
页数:286页
内容概要
鲍勃·斯瓦卢普（Bob Swarup），金融市场及金融监管问题的国际专家、评论家。他1977年出生于新德里，在印度和英格兰接受教育，获得剑桥大学文学硕士学位和伦敦帝国理工大学宇宙学博士学位。他曾供职于金融机构并负责投资管理，为一流对冲基金和私募股权基金提供咨询，与各智囊团合作密切，为政策制定者担任顾问。他现与妻子及两个孩子生活在伦敦。
书籍目录
译者序
第一部分 似曾相识
第1章 世人、金钱、狂热 // 2
第2章 解构咕噜牛：罗马的故事 // 23
第3章 世事无常：重新定义经济学 // 57
第4章 自我与欣快：日本的故事 // 69
第二部分 人：欲火中烧
第5章 通向纽纳姆之路：理性的边界 // 84
第6章 雅努斯神庙：时间、记忆和不确定性 // 93
第7章 更大的傻瓜：庞氏骗局 // 120
第8章 一起来发狂：群体、证实、信心 // 130
第三部分 金钱：外在的催化剂
第9章 人与钱：银行挤兑 // 148
第10章 负债人生：信用与货币 // 157
第11章 那些华丽夺目的东西：郁金香狂热 // 170
第四部分 纷繁复杂：危机炼金术
第12章 普遍真理：有关范式的题外话 // 188
第13章 物以类聚：资本主义的生态 // 197
第14章 众多小决策酿成的悲剧：大萧条 // 214
第五部分 结论：揭开面纱
第15章 希腊人的礼物：一场悲喜剧 // 244
第16章 从头至尾：2000年来的历次危机 // 248
第17章 盲人的世界：上下求索 // 262
致谢 // 273
注释 // 275
作者简介
金融危机之于今人，恰如自然灾难之于古人，因无法预测、破坏力巨大而蒙上了神秘面纱，每一代人都愿意将自己遇到的灾难视为“前所未有”。但事实上，人性，这个令繁荣与萧条更替的驱动因素却亘古不变，2000年来形形色色的金融危机实有规律可寻。
《金融危机简史：2000年来的投机、狂热与崩溃》一书简明生动地讲述了自古罗马时代至今的数轮金融泡沫及其后果。作者鲍勃·斯瓦鲁普既是一名深受欢迎的评论家，也是一名经验丰富的投资管理人，他的这本书跳脱出年代顺序，围绕人类的劣根性，鞭辟入里地审视了周而复始的投机狂热与自我破坏。
作者质疑人类防范崩盘的努力是否恰恰导致了更大的灾难，进而提问：如果崩盘发生得更频繁，那么人类会不会过得更好？繁荣与萧条归根结底是由人造成的，现在也许是直面现实的时候了。
发布书评
精彩书评 (总计1条)
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“作者鲍勃·斯瓦卢普是金融市场和金融监管问题的专家，有剑桥大学文学硕士学位和伦敦帝国理工大学宇宙学博士学位，曾供职于金融机构并负责投资管理，有广阔的知识面、扎实的理论基础和丰富的金融从业经历。”文章开篇，作者别出心裁地带领读者经历了一次“微观世界的金融危机”，将呼吸与经济相类比，指出刻意地想要控制经济的运行就如同屏住呼吸那样，不自然的状态终将带来负面的影响。然而不幸的是，两千年来，尽管人们一再指出要以史为鉴，在金融这一领域却周而复始地重蹈覆辙。正如作者所说的那样：“‘常态’其实是：在一个脆弱的金融体系中，繁荣和萧条此消彼长，乐观、贪婪、恐惧、屈服等市场情绪永不停歇地围着信心之火跳舞，而‘金钱’只是这支舞蹈的别名。”金融危机并非新鲜事物，尽管已经存在了数个世纪，它至今仍频繁地活跃在世界各处：1987年华尔街大崩溃“黑色星期一”（Black Monday），1990年日本经济崩溃后经历“失去的十年”（lost decade），1997年亚洲金融危机致使“亚洲四小龙”的金融和政治格局的彻底重组，1998年俄罗斯金融危机，2000年互联网泡沫破灭。危机的成因多种多样，核心都是信任问题。当金融链条中的某个小环节出了问题后，多米诺骨牌反复印证格雷欣法则（Gresham’s Law，即“劣币驱逐良币”）。每次危机之后，损失了大量财富的人们往往急于推卸责任或转嫁责任，而忽视从中吸取经验教训。罗马治世（Pax Romana）彰显繁华，复杂的金融网络被构建起来，而信任是建立这一网络的基础。古代希腊、埃及和亚洲的许多庙宇充分利用其在社会中的特权地位，从事吸收存款、发放贷款和兑换货币的副业，以从中牟利。将信贷提升到经济层面的是罗马人。信贷对罗马霸权的扩张和维系至关重要。罗马是最早的商业强国之一，其贸易与帝国齐头并进。罗马帝国幅员辽阔，需要大量的基础设施和资金来推动商业贸易活动。随着包税制的推行，不少城市因为债台高驻而产生阶层分化和对立，并最终走向战乱（同盟者战争Social War）。谨慎的罗马人因此开始囤积货币，不动产价格下跌进而走向“债务——通缩循环”。屋大维为了重振罗马经济，废除包税制，凭借着无人能敌的权力与财富，大力增加政府开支和货币供应。尽管暂时性地促进了信贷扩张和商业繁荣，但依靠既有的财富发动公共工程来刺激经济，其弊端在屋大维死后迅速凸显。缺乏大量财富的支撑，货币开始贬值，恶性通货膨胀最终使得“三世纪危机”演化为帝国危机。作者认为，经济学从本质上来看，也是一门研究人际互动的学科。有关金融市场和经济的主流观点都忽略鲜明的个体特征。人们急于理解社会、经济和金融市场的运作原理，经济学家在理论上强调理性预期、市场效率和各种现代金融手段，却忽略了人性的影响。因此虽然此书末尾处提出了对于防止危机的建议，我认为本书给我——非经济金融类专业的文科生更多的收获，是以金融的视角来重那些读耳熟能详的历史案例——罗马帝国的兴衰、日本经济走过的弯路、荷兰郁金香的泡沫财富等等，并从中吸取经验和教训。感谢【经济的常识】赠书，尽管因为缺乏专业理论，有些数据和图表理解地不是很到位，但是对拓宽视野、了解金融很有帮助。
精彩短评 (总计18条)
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感觉介于三四颗星之间，但是作者的一些强烈个人意见还是让人觉得并不是特别的妥帖，所以三颗星 -
译者篡改标题，此书简单的分析金融危机的成因及面对的措施，虽有历史上的金融危机介绍，但绝不可称此书为“简史”。 -
机场购买，出乎意料的好书，作者是宇宙学博士转行对冲基金经理。 -
金融危机 人性 -
深刻且通俗易懂 -
很少能看到这么有启发性的书了。额外加一颗星到5星。 -
书名稍有失误，此书根本不是历史著作（原书名只是money mania），历史内容只占30%左右，大部分都是群体心理分析和投资学科普知识，作者文笔相当轻松幽默，可读性很棒（受英美文化熏陶），知识量也够宽，堪称思如泉涌，对人性弱点的娓娓道来令人信服，时不时联系自身经历也让人感觉很亲切，当然，由于作者是印度人（善冥想），思路过于活跃，不走寻常路，天马行空东拉西扯的内容也很多，脑洞大开，废话不少，连宇宙都扯上了，跟他的话痨同胞法里德·扎卡里亚很像。读到后来有些哑然失笑。总体只不过是略带咖喱味的金融学通俗读物 -
可以简单了解下。 -
看不进去 -
简读，需要再读，专业性比较强 -
每个时代都有激动人心的发现，新奇的产品或者概念，人们自信“这次不一样”。据说，这是金融史上最昂贵的一句话。站在科技突飞猛进的今天，我们有幸作为旁观者，可以看到更多案例。看看是否真的不一样，乐见其成。 -
尽管文题没有那么相恰，但这本书是一本很不错的通俗读物，作者思路开阔、文笔幽默，介绍了金融危机产生的原因，值得一读。 -
很不错的一本书，拿那些思想来考量当下的投资思路，很有帮助 -
这是一本讲述人类行为的影响和复杂结果的书，提供的解决方法包括：1、破产应该成为一种选择；2、建立合理激励机制；3、设计机构和体系时考虑人固有的认知偏差；4、重新理解金钱和信贷的角色（限制杠杆）；5、机构应鼓励多元化并充分交流；6、监管机构重点应是缓和信息不对称的负面冲击；7、建立灵活的反周期机制；8、不执迷于GDP，而是衡量增长的可持续性和效益；9、不要忽视贫富差距的加大。
总之，这是一本给政策制定者看的书，并且大多数篇幅是在描述现象及理论推论，直到最后一章的最后一部分方才提出如上解决方式，且未深入论证，正如一篇草草收尾的论文，且如大多数论文一样实用性不强。 -
故事蛮有意思，严密性有待考证 -
人类自己创造的复杂体系，建立到崩塌的循环对人类这一群体是螺旋上升的进化，个体的悲喜只是和细胞更新换代一样罢了 -
最后两章值得反复阅读-庞大而复杂的社会系统和变幻的人性共同构成了“繁荣-萧条”这一新旧系统的迭代周期。 -
其实挺有趣的