银行监管的国际标准

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Core Principles for Effective Banking Supervision（The Basel Core Principles）Foreword to the reviewThe core principlesPreconditions for effective banking supervision有效银行监管核心原则（巴塞尔核心原则）修订说明核心原则有效银行监管的先决条件Core Principles MethodologyIntroductionUse of the methodologyAssessment of compliancePractical considerations in conducting an assessmentTreatment of Basel I and Basel II in the core principlesCriteria for assessing compliance with the core principlesPrinciple1：Objectives，independence，powers，transparency and cooperationPrinciple2：Permissible activitiesPrinciple3：Licensing criteriaPrinciple4：Transfer of significant ownershipPrinciple5：Major acquisitionsPrinciple6：Capital adequacyPrinciple7：Risk management processPrinciple8：Credit risk Principle9：Problem assets，provisions and reservesPrinciple10：Large exposure limitsPrinciple11：Exposures to related partiesPrinciple12：Country and transfer risksPrinciple13：Market riskPrinciple14：Liquidity riskPrinciple15：Operational riskPrinciple16：Interest rate risk in the banking bookPrinciple17：Internal control and auditPrinciple18：Abuse of financial servicesPrinciple19：Supervisory approachPrinciple20：Supervisory techniquesPrinciple21：Supervisory reportingPrinciple22：Accounting and disclosurePrinciple23：Corrective and remedial powers supervisorsPrinciple24：Consolidated supervisionPrinciple25：Home-host relationshipsANNEX：Structure and methodology for assessment reports prepared by the International Monetary Fund and the World Bank核心原则评估方法导言评估方法的使用如何进行评估评估中需要考虑的问题核心原则与《资本协议》和《新资本协议》的关系核心原则评估标准原则1：目标、独立性、权力、透明度和合作原则2：许可的业务范围原则3：发照标准原则4：大笔所有权转让原则5：重大收购原则6：资本充足率原则7：风险管理程序 原则8：信用风险原则9：有问题资产、准备和储备原则10：大额风险暴露限额原则11：对关联方的风险暴露原则12：国家风险和转移风险原则13：市场风险原则14：流动性风险原则15：操作风险原则16：银行账户利率风险原则17：内部控制和审计原则18：防止利用金融服务从事犯罪活动原则19：监管方式原则20：监管技术原则21：监管报告原则22：会计处理和披露原则23：监管当局的纠正和整改权力原则24：并表监管原则25：母国和东道国的关系附录：国际货币基金组织和世界银行评估报告的结构和撰写方法

作者简介

为了确保新版本与1997年版本的连贯性和可比性，在修订过程中，巴塞尔委员会力求仅对《核心原则》做必要的修改。同时，巴塞尔委员会继续强调《核心原则》的灵活性，以便提高《核心原则》的普遍性和广泛适用性，并使《核心原则》能够经受住时间的考验。巴塞尔委员会还努力确保《核心原则》反映已经成形的稳健监管标准，并提高《核心原则》与其他金融部门国际标准的一致性，从而较好地保持了各项原则的持续有效性和实用性。因此，许多具体的修订工作主要表现在对《评估方法》必要标准和附加标准的修改上。　　落实新版《核心原则》将是我们面对的一项长期艰巨的任务。银监会自成立之初，就组织成立了专门的工作小组，对照《核心原则》的要求对我国的银行业监管体系开展了自我评估，并根据评估结果制定了提高我国银行业监管有效性的中长期行动规划，明确了建设目标、任务措施和时间表。这项自评工作每两年进行一次。2007年银监会将对照新版《核心原则》再次进行自我评估。这将是我们根据《核心原则》进行的第三次自我评估，也是根据新版《核心原则》进行的第一次自我评估。这次评估将为我国今后启动国际货币基金组织的“金融部门评估规划”做好准备。我希望，中国银行业从业人员和全体监管人员要认真学习新版《核心原则》，为全面提高我国银行业的竞争力和监控的有效性，为全面建设小康社会和加快社会主义现代化建设做出更大贡献。

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